Bedragare som utger sig för att vara myndigheter och polis inom krypto

Vid ett bedrägeri där någon utger sig för att vara en myndighet låtsas kriminella vara poliser, finansinspektörer, skattetjänstemän eller domstolspersonal och använder rädsla eller falskt hopp för att få dig att skicka krypto, betala ”böter” eller en ”frigörandeavgift” eller lämna ut din återställningsfras. Riktiga myndigheter ber dig aldrig flytta din krypto till en ”säker plånbok”, betala sanktionsavgifter i krypto eller dela plånboksnycklar, så varje sådan begäran är ett bedrägeri.

De här bedrägerierna fungerar eftersom auktoritet övertygar. Människor som skulle ignorera en främling gör ofta som de blir tillsagda när någon påstår sig komma från SEC, FCA, en nationell polismyndighet eller skattekontoret. Ofta riktar de sig mot personer som redan har förlorat pengar i ett bedrägeri och desperat vill få tillbaka dem. Den här guiden förklarar de vanliga manusen, varningssignalerna och vad du ska göra.

Vanliga varianter av bedrägeriet

Samtalet om att ”ditt konto utreds”

Någon ringer och påstår att ditt börskonto eller din plånbok är kopplad till penningtvätt eller bedrägeri. För att ”skydda” dina pengar eller undvika att gripas måste du flytta allt till en säker statlig plånbok. Adressen tillhör bedragaren.

Den falska återvinningsmyndigheten

När du har förlorat pengar i ett bedrägeri kontaktar någon dig och påstår sig komma från en tillsynsmyndighet, en polisenhet för it-brott eller en internationell myndighet. De säger att brottslingarna har gripits och att dina pengar har återvunnits, men att du måste betala en handläggningsavgift, skatt eller rättegångskostnad innan de kan frigöras. Detta är nära besläktat med återvinningsbedrägerier.

Krav på myndighetsböter eller skatt

Du får ett brev eller e-postmeddelande om att du är skyldig skatt eller en sanktionsavgift på kryptovinster, att betala omedelbart i krypto eller presentkort, ofta med hot om gripande. Vår artikel om skattebedrägerier med krypto tar upp den här varianten.

Den falska efterlevnadskontrollen

Ett meddelande som ser ut att komma från en myndighet säger att din plånbok måste ”verifieras” eller ”registreras” enligt nya regler och länkar till en webbplats som ber dig ansluta din plånbok eller ange din återställningsfras. Det är en nätfiskesajt eller en wallet drainer.

Så går bedrägeriet till steg för steg

1. 1Kontakt: ett telefonsamtal, e-postmeddelande, sms, brev eller meddelande i sociala medier, ofta med förfalskat nummer eller en officiellt utseende logotyp.
2. 2Trovärdighet: bedragaren uppger ett tjänstenummer, ett ärendenummer eller dina personuppgifter, ibland hämtade från tidigare dataläckor.
3. 3Press: de skapar brådska – gripande, frysta konton, en tidsfrist för att återfå pengarna – och säger åt dig att inte prata med någon om det, ibland med påståendet att det skulle ”äventyra utredningen”.
4. 4Instruktion: du uppmanas att flytta krypto, betala en avgift, installera fjärrstyrningsprogram eller dela din återställningsfras.
5. 5Upptrappning: när du har betalat kommer nya krav, till exempel en andra avgift eller ytterligare en ”verifiering”.

Ett hypotetiskt exempel

Det här är en sammansatt illustration, inte ett verkligt fall.

Tänk dig att James förlorade sina besparingar till en falsk handelsplattform förra året. En dag får han ett e-postmeddelande som verkar komma från en nationell finansiell tillsynsmyndighet, följt av ett samtal från ”polisinspektör Patel” vid en enhet för it-brott. Polisen känner till namnet på den falska plattformen och hur mycket James förlorade. Han säger att pengarna har återvunnits och förvaras i en statlig plånbok, men att internationella regler kräver att James först betalar en frigörandeavgift i krypto. Nummerpresentationen visar ett verkligt myndighetsnummer. James får veta att ärendet är sekretessbelagt.

Varje detalj var utformad för att kännas legitim: uppgifterna kom från de ursprungliga bedragarnas register, numret var förfalskat och ”frigörandeavgiften” gick direkt till brottslingarna.

Checklista med varningssignaler

• Någon som påstår sig vara tjänsteman ber dig skicka krypto någonstans, av vilken anledning som helst.
• Du ombeds lämna ut din återställningsfras, din privata nyckel eller ansluta en plånbok för att ”verifiera” något.
• Du måste betala en avgift, skatt eller deposition för att få återvunna pengar.
• Betalning begärs i krypto, presentkort eller banköverföring till en privatperson.
• Du uppmanas hålla saken hemlig eller att inte kontakta din bank eller börs.
• Kontakten sker via WhatsApp, Telegram eller sociala medier i stället för officiella kanaler.
• Det är extremt bråttom, med hot om gripande eller en kort tidsfrist.
• Du ombeds installera program för fjärrstyrning eller skärmdelning.

Så kontrollerar du kontakt från en myndighet

1. 1Lägg på eller sluta svara. En riktig tjänsteman har inget emot att du kontrollerar.
2. 2Hitta den officiella webbplatsen själv. Skriv in adressen eller använd ett betrott bokmärke. Använd inte länkar från meddelandet.
3. 3Ring numret som anges på den webbplatsen och fråga om kontakten och ärendenumret är äkta.
4. 4Kontrollera myndigheternas varningslistor. Många tillsynsmyndigheter publicerar listor över kända bedrägerier där någon utger sig för att vara dem samt över företag som saknar tillstånd.
5. 5Prata med någon du litar på innan du agerar på något krav.

Vad du ska göra om du har betalat eller delat uppgifter

1. 1Stoppa alla betalningar och bryt kontakten.
2. 2Flytta återstående pengar till en ny plånbok med en ny återställningsfras om du har delat din fras eller dina nycklar eller gett fjärråtkomst. Följ vår guide om vad du ska göra direkt om din plånbok har komprometterats.
3. 3Kontakta din börs eller bank omedelbart; de kan eventuellt flagga eller frysa överföringar.
4. 4Anmäl bedrägeriet till din lokala polis, din nationella tjänst för bedrägerianmälningar och den myndighet som någon utgett sig för att vara. I USA kan internetbedrägerier anmälas till FBI:s Internet Crime Complaint Center.
5. 5Spara underlag: samtalslistor, e-postmeddelanden, plånboksadresser och transaktions-id:n.

Du kan också flagga bedrägliga webbplatser, plånböcker och tokens via vårt anmälningsformulär, och vår guide om hur du anmäler ett kryptobedrägeri och vad som händer sedan förklarar varje anmälningsväg.

Sammanfattning

Auktoritet är bedragarens förklädnad i de här uppläggen. Ingen äkta tillsynsmyndighet, polis eller skattemyndighet ber dig flytta din krypto, betala en frigörandeavgift eller dela din återställningsfras. Stanna upp, kontrollera via officiella kanaler som du hittar själv och anmäl varje försök att utge sig för att vara en myndighet så att andra blir varnade.