暗号資産で規制当局や警察を装う詐欺師

規制当局なりすまし詐欺では、犯罪者が警察官、金融規制当局、税務職員、裁判所職員を装い、恐怖や偽りの希望を利用して、暗号資産を送らせたり、「罰金」や「返還手数料」を支払わせたり、復元フレーズを渡させたりします。本物の当局が、暗号資産を「安全なウォレット」に移すよう求めたり、罰金を暗号資産で払わせたり、ウォレットの鍵を聞き出したりすることは決してありません。そうした要求はすべて詐欺です。

こうした詐欺が成功するのは、権威に説得力があるからです。見知らぬ人なら無視する人でも、SEC、FCA、国の警察、税務署を名乗られると従ってしまうことがよくあります。また、すでに詐欺でお金を失い、何とか取り戻したいと必死になっている人が狙われがちです。このガイドでは、よくある手口、危険信号、取るべき対応を解説します。

この詐欺のよくあるパターン

「あなたのアカウントは捜査対象です」という電話

電話の相手は、あなたの取引所アカウントやウォレットがマネーロンダリングや詐欺に関係していると主張します。資金を「守る」ため、あるいは逮捕を避けるために、すべてを政府の安全なウォレットに移さなければならないと言います。そのアドレスは詐欺師のものです。

偽の資金回収機関

あなたが詐欺でお金を失った後、規制当局、警察のサイバー犯罪対策部門、国際機関を名乗る人物から連絡が来ます。犯人は逮捕され資金も回収されたが、返還の前に事務手数料、税金、訴訟費用を支払う必要があると言います。これは資金回収詐欺と密接に関係しています。

規制上の罰金や税金の請求

暗号資産の利益に対する税金や罰金が未払いだとする書面やメールが届き、すぐに暗号資産やギフトカードで支払うよう求められます。多くの場合、逮捕の脅しが添えられています。この手口については、暗号資産の税金詐欺に関する記事で取り上げています。

偽のコンプライアンス確認

規制当局からのように見せかけたメッセージが、新しいルールに基づきウォレットの「認証」や「登録」が必要だと告げ、ウォレットの接続や復元フレーズの入力を求めるサイトへのリンクを貼ってきます。それはフィッシングサイトかウォレットドレイナーです。

詐欺が進む流れ

1. 1接触： 電話、メール、SMS、手紙、SNS のメッセージなど。偽装された番号や公式風のロゴが使われることがよくあります。
2. 2信用づくり： 詐欺師はバッジ番号、事件の参照番号、あなたの個人情報を口にします。これらは過去のデータ漏えいから入手したものであることもあります。
3. 3圧力： 逮捕、口座凍結、資金回収の期限などで切迫感をあおり、誰にも話さないよう指示します。話すと「捜査に支障が出る」と言うこともあります。
4. 4指示： 暗号資産の移動、手数料の支払い、リモートアクセスソフトのインストール、復元フレーズの共有を求められます。
5. 5エスカレート： 支払うと、2回目の手数料や別の「認証」など、新たな要求が続きます。

仮の事例

これは複数の要素を組み合わせた説明用の例であり、実際の事件ではありません。

ジェームズは昨年、偽の取引プラットフォームで貯金を失ったとします。ある日、国の金融規制当局からと思われるメールが届き、続いてサイバー犯罪対策部門の「パテル捜査官」から電話がかかってきます。捜査官は偽プラットフォームの名前も、ジェームズが失った金額も知っています。資金は回収され政府のウォレットで保管されているが、国際的なルールにより、まずジェームズが暗号資産で返還手数料を支払う必要があると言います。発信者番号には本物の政府機関の番号が表示されています。ジェームズは、この件は機密だと告げられます。

あらゆる細部が本物らしく感じられるよう仕組まれていました。情報は元の詐欺師たちの記録から得たもので、番号は偽装され、「返還手数料」はそのまま犯罪者の手に渡ったのです。

危険信号チェックリスト

• 公的機関を名乗る人物が、理由を問わず、どこかへ暗号資産を送るよう求めてくる。
• 何かを「確認」するために、復元フレーズ、秘密鍵、ウォレットの接続を求められる。
• 回収した資金を受け取るために、手数料、税金、保証金を支払う必要があると言われる。
• 暗号資産、ギフトカード、個人宛ての銀行送金での支払いを求められる。
• この件を秘密にするよう、あるいは銀行や取引所に連絡しないよう言われる。
• 公式の窓口ではなく、WhatsApp、Telegram、SNS を通じて連絡が来る。
• 極端に急かされる、逮捕をほのめかされる、期限が非常に短い。
• リモートアクセスソフトや画面共有ソフトのインストールを求められる。

当局からの連絡を確認する方法

1. 1電話を切るか、返信をやめる。 本物の職員なら、あなたが確認することに反対しません。
2. 2公式サイトを自分で探す。 アドレスを入力するか、信頼できるブックマークを使います。メッセージ内のリンクは使わないでください。
3. 3そのサイトに記載された番号に電話し、その連絡と事件の参照番号が本物かどうかを尋ねます。
4. 4規制当局の警告リストを確認する。 多くの規制当局が、既知のなりすまし詐欺や無登録業者のリストを公表しています。
5. 5どんな要求に応じる前にも、信頼できる人に相談する。

支払ったり情報を伝えたりしてしまった場合の対処法

1. 1すべての支払いを止め、連絡を断ちます。
2. 2フレーズや鍵を伝えた、またはリモートアクセスを許可した場合は、残りの資金を新しい復元フレーズの新しいウォレットに移します。ウォレットが侵害されたときにすぐやるべきことのガイドに従ってください。
3. 3すぐに取引所や銀行に連絡します。 送金にフラグを付けたり凍結したりできる場合があります。
4. 4なりすましを通報します。 地元の警察、国の詐欺通報窓口、名前をかたられた機関に通報しましょう。米国では、インターネット詐欺を FBI の Internet Crime Complaint Center に通報できます。
5. 5記録を残します： 通話履歴、メール、ウォレットアドレス、トランザクション ID。

詐欺サイト、ウォレット、トークンは、当サイトの通報フォームからも報告できます。また、暗号資産詐欺の通報方法とその後の流れのガイドでは、それぞれの通報ルートを説明しています。

まとめ

こうした手口では、権威こそが詐欺師の変装です。本物の規制当局、警察、税務署が、暗号資産の移動、返還手数料の支払い、復元フレーズの共有を求めることはありません。いったん立ち止まり、自分で見つけた公式の窓口を通じて確認し、なりすましの試みを通報して、ほかの人にも注意を促しましょう。