加密货币领域中冒充监管机构和警察的骗子
冒充监管机构的骗局如何借假警察、假 SEC 或假税务人员瞄准加密货币持有者。了解警示信号、如何核实联系以及应该怎么做。
在冒充监管机构的骗局中，犯罪分子假扮警察、金融监管人员、税务人员或法院工作人员，利用恐惧或虚假的希望，让你发送加密货币、缴纳“罚款”或“放款费”，或交出你的助记词。真正的执法和监管部门绝不会要求你把加密货币转到“安全钱包”、用加密货币缴纳罚款或提供钱包密钥，因此任何此类要求都是骗局。
这类骗局之所以奏效，是因为权威具有说服力。平时会无视陌生人的人，一听到对方自称来自 SEC、FCA、国家警察或税务部门，往往就会照做。骗子还常常瞄准那些已经在骗局中损失过钱、急于追回的人。本指南介绍常见话术、警示信号以及应对方法。
这种骗局的常见形式
“你的账户正在接受调查”电话
来电者声称你的交易所账户或钱包与洗钱或欺诈有关。为了“保护”你的资金或避免被捕，你必须把所有资产转到一个安全的政府钱包。而那个地址属于骗子。
虚假的追款机构
在你被骗损失钱财之后，有人联系你，自称来自监管机构、警方网络犯罪部门或国际机构。他们说罪犯已被抓获、你的资金已被追回，但在放款之前你必须支付手续费、税款或法律费用。这与追款骗局密切相关。
监管罚款或税款催缴
你收到一封信或电子邮件，称你的加密货币收益欠缴税款或罚款，必须立即用加密货币或礼品卡支付，而且往往附带逮捕威胁。我们关于加密货币税务骗局的文章介绍了这种变体。
虚假的合规检查
一条伪装成来自监管机构的消息称，根据新规定你的钱包必须进行“验证”或“登记”，并附上一个链接，指向要求你连接钱包或输入助记词的网站。那是一个钓鱼网站或钱包盗取程序。
骗局如何一步步展开
- 1接触： 通过电话、电子邮件、短信、信件或社交媒体消息联系你，常常使用伪造的号码或看似官方的标志。
- 2建立可信度： 骗子会报出警号、案件编号或你的个人信息，这些信息有时来自以往的数据泄露。
- 3施加压力： 他们制造紧迫感——逮捕、账户冻结、追回资金的截止期限——并叮嘱你不要和任何人讨论，有时还声称说出去会“影响调查”。
- 4下达指令： 你被要求转移加密货币、支付费用、安装远程控制软件或提供助记词。
- 5步步升级： 一旦你付了钱，新的要求就会接踵而至，比如第二笔费用或又一次“验证”。
假设案例
以下是综合性的示例，并非真实案例。
假设 James 去年在一个虚假交易平台上损失了积蓄。有一天，他收到一封看似来自国家金融监管机构的电子邮件，随后又接到网络犯罪部门“Patel 警官”的电话。这位警官知道那个虚假平台的名字，也知道 James 损失的金额。他说资金已被追回并存放在一个政府钱包中，但根据国际规定，James 必须先用加密货币支付一笔放款费。来电显示的是一个真实的政府号码。James 被告知此案需要保密。
每一个细节都经过精心设计，让人觉得合法：这些信息来自最初那批骗子的记录，号码是伪造的，而“放款费”直接落入了犯罪分子手中。
警示信号清单
- 自称官员的人要求你出于任何理由把加密货币发送到任何地方。
- 对方以“验证”某事为由，索要你的助记词、私钥或要求连接钱包。
- 你必须支付费用、税款或押金才能收到追回的资金。
- 对方要求用加密货币、礼品卡或电汇给个人的方式付款。
- 你被告知要对此事保密，或不要联系你的银行或交易所。
- 联系来自 WhatsApp、Telegram 或社交媒体，而不是官方渠道。
- 对方极度催促、以逮捕相威胁或给出很短的截止期限。
- 你被要求安装远程控制或屏幕共享软件。
如何核实来自官方的联系
- 1挂断电话或停止回复。 真正的官员不会反对你进行核实。
- 2自己查找官方网站。 手动输入网址或使用可信的书签。不要使用消息中的链接。
- 3拨打该网站上列出的电话号码，询问这次联系和案件编号是否属实。
- 4查看监管机构的警示名单。 许多监管机构会公布已知的冒充骗局和未经授权的公司名单。
- 5在响应任何要求之前，先和你信任的人谈谈。
如果你已经付款或泄露了信息该怎么办
- 1停止所有付款，切断联系。
- 2如果你泄露了助记词、密钥或授予了远程访问权限，请把剩余资金转移到使用全新助记词的新钱包。请按照我们的指南钱包被盗后应立即采取的措施操作。
- 3立即联系你的交易所或银行；他们也许能标记或冻结转账。
- 4举报冒充行为，向当地警方、国家反诈骗举报机构以及被冒充的机构报告。在美国，可以向 FBI 的 Internet Crime Complaint Center 举报网络诈骗。
- 5保留记录： 通话记录、电子邮件、钱包地址和交易 ID。
你还可以通过我们的举报表单标记诈骗网站、钱包和代币，我们的指南如何举报加密货币骗局以及之后会发生什么介绍了每一种举报途径。
总结
在这类骗局中，权威是骗子的伪装。任何真正的监管机构、警察或税务部门都不会要求你转移加密货币、支付放款费或提供助记词。请先停下来，通过你自己找到的官方渠道核实，并举报任何冒充行为，让更多人提高警惕。
常见问题
真正的监管机构或警察会要求我转移加密货币吗？
不会。真正的执法和监管部门不会要求你把加密货币转到“安全钱包”、用加密货币缴纳罚款或提供你的助记词。如果需要扣押资产，他们会走法律程序，通常通过交易所或法院进行。任何要求你自己转移资金的请求都是骗局的强烈信号。
如何核实监管机构是否真的联系过我？
先结束对话，然后自己输入网址或仔细搜索，找到该机构的官方网站。使用网站上列出的电话号码或联系表单，询问那次联系是否属实。绝不要使用联系你的人提供的电话号码、链接或电子邮件地址。
骗子为什么瞄准已经损失过钱的人？
以往诈骗的受害者常常出现在犯罪分子共享或买卖的名单上。骗子随后冒充警察、监管机构或律师，声称已追回款项，并要求支付手续费或税款才能放款。真正的执法和监管部门不会向受害者收费来退还资金。
骗子能伪造官方电话号码和电子邮件吗？
能。来电显示可以被伪造成真实机构的号码，电子邮件也可以使用逼真的标志和仿冒域名。请把显示名称和号码视为未经核实的信息。只信任你通过自己在官方网站上找到的联系方式主动发起的联系。