Как распознать криптомошенничество: 15 тревожных сигналов перед покупкой

Самые явные тревожные сигналы криптомошенничества — гарантированная доходность, давление с требованием действовать быстро, просьбы сообщить сид-фразу, непроверяемые команды и платформы, которые затрудняют вывод средств. Если вы заметили хотя бы один из них, остановитесь и проверьте всё, прежде чем отправлять деньги; если несколько — уходите.

Криптомошенничество работает, потому что транзакции быстрые, их трудно отменить, и часто они проходят между незнакомцами в интернете. Когда средства покинули ваш кошелёк, обычно нет банка, куда можно позвонить, и нет возможности оспорить платёж. Поэтому предотвращение ценится гораздо выше любых попыток вернуть деньги потом.

В этом руководстве собраны 15 тревожных сигналов, сгруппированных по типам, а затем дан короткий чек-лист, который стоит пройти перед покупкой любого токена или депозитом на любую платформу.

Тревожные сигналы в самом предложении

Эти признаки видны в том, как вам преподносят возможность.

1. 1Гарантированная или нереальная доходность. Фразы вроде «2 % в день», «удвойте свои биткоины» или «нулевой риск» — классический признак финансовой пирамиды. Выплаты, если они есть, идут из новых депозитов.
2. 2Давление: действуйте прямо сейчас. Таймеры обратного отсчёта, пресейлы «последний шанс» и сообщения «осталось всего 10 мест» существуют, чтобы помешать вам разобраться.
3. 3Контакт, который вы не инициировали. Незнакомец, который пишет вам об инвестиции в соцсетях, приложении для знакомств или мессенджере, — серьёзный тревожный сигнал. Так обычно начинаются аферы pig butchering.
4. 4Рекомендации знаменитостей или инфлюенсеров. Видео-дипфейки и поддельные рекомендации известных людей используются повсеместно. Настоящие публичные персоны редко продвигают раздачи, где сначала нужно отправить криптовалюту.
5. 5«Отправьте крипту — получите больше». Любая раздача, где нужно сначала отправить средства, чтобы получить вдвое больше, — это мошенничество без исключений.

Тревожные сигналы в проекте или токене

Эти признаки проявляются, когда вы смотрите на токен или проект за предложением.

1. 1Анонимная или непроверяемая команда. Анонимность сама по себе не доказывает мошенничество, но вместе с большими обещаниями она снимает всякую ответственность. Проверьте, есть ли у членов команды реальная и последовательная история. В нашем руководстве о том, как проверить, настоящая ли криптокоманда, объясняется, как это сделать.
2. 2Скопированные названия и контракты. Мошенники выпускают токены с тем же названием и тикером, что и у популярных проектов. Всегда сверяйте официальный адрес контракта перед покупкой.
3. 3Сконцентрированное владение. Если несколько кошельков держат большую часть предложения, инсайдеры могут в любой момент продать покупателям. Это видно в списке держателей в обозревателе блоков.
4. 4Незаблокированная ликвидность или опасные права в контракте. Контракты, позволяющие владельцу выпускать неограниченное число токенов, блокировать продажу или менять комиссии по своему усмотрению, типичны для rug pull и ханипотов.
5. 5Расплывчатый whitepaper, скопированный текст или поддельные аудиты. Whitepaper из одних модных слов, списанный у другого проекта, или «аудит» от компании, которую вы не можете найти самостоятельно, должны сильно снизить ваше доверие.

Тревожные сигналы на платформе

Эти признаки касаются места, где вас просят внести средства или торговать.

1. 1Неизвестная биржа или приложение с необычно высокой доходностью. Фальшивые торговые платформы показывают впечатляющий баланс на панели, которая является просто веб-страницей. Цифры не настоящие.
2. 2Проблемы с выводом или неожиданные комиссии. Если вам говорят заплатить «налог», «комиссию за верификацию» или «комиссию за разблокировку», прежде чем вывести деньги, платформа почти наверняка мошенническая. Доплата редко что-то освобождает.
3. 3Нет проверяемой лицензии или данных о компании. Честные биржи обычно публикуют своё юрлицо и регуляторов, которые их контролируют. Многие из этих данных можно проверить в реестрах регуляторов.

Тревожные сигналы в поддержке и общении

1. 1Просьбы сообщить сид-фразу или приватный ключ. Это самый надёжный признак мошенничества. Настоящей поддержке она никогда не нужна.
2. 2Поддержка, которая пишет первой или переводит вас в личный чат. Фальшивые аккаунты поддержки отвечают на публичные жалобы и зовут вас в личные сообщения, а затем отправляют на фишинговые сайты или просят «подтвердить» кошелёк.

Короткий чек-лист перед покупкой

Ответьте на эти вопросы, прежде чем покупать токен или вносить средства на новую платформу.

Вы также можете найти монету на страницах криптовалют Certified Crypto Market и сравнить адрес контракта, официальные ссылки и статус проверки с тем, что вам прислали.

Частые ошибки, благодаря которым мошенничество срабатывает

Даже осторожные люди попадаются, когда пропускают один шаг. Самые частые ошибки:

• Доверять ссылке из поисковой рекламы или ответов в соцсетях, вместо того чтобы ввести адрес самому или открыть сохранённую закладку.
• Проверить платформу небольшим депозитом, увидеть «прибыль» и внести гораздо больше. Фальшивые платформы часто пропускают небольшие ранние выводы, чтобы завоевать доверие.
• Подписывать транзакции в кошельке, не читая их. Вредоносные разрешения позволяют контракту позже вывести ваши токены.
• Молчать из-за стыда. Мошенники рассчитывают на секретность. Разговор с другом или родственником перед отправкой денег часто разрушает чары.

Что делать, если вы заметили мошенничество

Если вы увидели тревожные сигналы до отправки денег, просто уходите и заблокируйте контакт. Если вы уже отправили средства или подключили кошелёк, действуйте быстро:

1. 1Прекратите отправлять деньги, в том числе «комиссии» за разблокировку вывода.
2. 2Отзовите разрешения для токенов и переведите оставшиеся средства на новый кошелёк, если подписали что-то подозрительное.
3. 3Сохраните доказательства: скриншоты, адреса кошельков, хеши транзакций и имена пользователей.
4. 4Сообщите о мошенничестве платформе и в полицию вашей страны. О мошеннических токенах и сайтах можно сообщить и нам через нашу форму.
5. 5Игнорируйте всех, кто обещает вернуть средства за предоплату: аферы с возвратом средств нацелены на недавних жертв.

См. также: Как сообщить о криптомошенничестве и что происходит дальше. Подробнее мы разбираем это в статье Фальшивые группы торговых сигналов и как их распознать.

Наша статья Криптомошенничество в WhatsApp раскрывает эту тему подробнее.

Итог

Большинство криптомошенничеств опираются на одну и ту же горстку приёмов: нереальные обещания, спешку, выдачу себя за других и платформы, которые держат ваши деньги в заложниках. Не торопитесь, проверяйте каждый адрес и каждое утверждение по источникам, которые находите сами, тестируйте вывод средств, прежде чем доверять платформе, и никогда не сообщайте сид-фразу. Если что-то кажется слишком поспешным или слишком хорошим, чтобы быть правдой, относитесь к этому ощущению как к информации.