Як розпізнати криптошахрайство: 15 тривожних сигналів перед купівлею

Найочевидніші тривожні сигнали криптошахрайства — гарантована дохідність, тиск діяти швидко, прохання повідомити сид-фразу, команди, які неможливо перевірити, і платформи, що ускладнюють виведення коштів. Якщо ви помітили бодай один із них, зупиніться й перевірте все, перш ніж надсилати гроші; якщо кілька — ідіть геть.

Криптошахрайство працює, бо транзакції швидкі, їх важко скасувати, і часто вони відбуваються між незнайомцями в інтернеті. Коли кошти залишили ваш гаманець, зазвичай немає банку, куди можна зателефонувати, і немає змоги оскаржити платіж. Тому запобігання цінується значно більше, ніж будь-які спроби повернути гроші згодом.

У цьому посібнику зібрано 15 тривожних сигналів, згрупованих за типами, а потім наведено короткий чек-лист, який варто пройти перед купівлею будь-якого токена чи депозитом на будь-яку платформу.

Тривожні сигнали в самій пропозиції

Ці ознаки видно в тому, як вам подають можливість.

1. 1Гарантована або нереальна дохідність. Фрази на кшталт «2 % на день», «подвойте свої біткоїни» чи «нульовий ризик» — класична ознака фінансової піраміди. Виплати, якщо вони є, ідуть із нових депозитів.
2. 2Тиск: дійте просто зараз. Таймери зворотного відліку, пресейли «останній шанс» і повідомлення «залишилося лише 10 місць» існують, щоб завадити вам розібратися.
3. 3Контакт, якого ви не ініціювали. Незнайомець, який пише вам про інвестицію в соцмережах, застосунку для знайомств чи месенджері, — серйозний тривожний сигнал. Саме так зазвичай починаються афери pig butchering.
4. 4Рекомендації знаменитостей чи інфлюенсерів. Відео-дипфейки та підроблені рекомендації відомих людей використовують повсюдно. Справжні публічні особи рідко рекламують роздачі, де спершу треба надіслати криптовалюту.
5. 5«Надішліть крипту — отримайте більше». Будь-яка роздача, де спершу треба надіслати кошти, щоб отримати вдвічі більше, — це шахрайство без винятків.

Тривожні сигнали в проєкті чи токені

Ці ознаки проявляються, коли ви дивитеся на токен чи проєкт за пропозицією.

1. 1Анонімна або неперевірювана команда. Анонімність сама по собі не доводить шахрайства, але разом із великими обіцянками вона знімає будь-яку відповідальність. Перевірте, чи мають члени команди реальну й послідовну історію. У нашому посібнику про те, як перевірити, чи справжня криптокоманда, пояснено, як це зробити.
2. 2Скопійовані назви й контракти. Шахраї випускають токени з тією самою назвою та тикером, що й у популярних проєктів. Завжди звіряйте офіційну адресу контракту перед купівлею.
3. 3Зосереджене володіння. Якщо кілька гаманців тримають більшу частину пропозиції, інсайдери можуть будь-коли продати покупцям. Це видно в списку власників в оглядачі блоків.
4. 4Незаблокована ліквідність або небезпечні права в контракті. Контракти, що дозволяють власнику випускати необмежену кількість токенів, блокувати продаж чи змінювати комісії на власний розсуд, типові для rug pull і ханіпотів.
5. 5Розмитий whitepaper, скопійований текст або підроблені аудити. Whitepaper із самих модних слів, списаний з іншого проєкту, чи «аудит» від компанії, яку ви не можете знайти самостійно, мають сильно знизити вашу довіру.

Тривожні сигнали на платформі

Ці ознаки стосуються місця, де вас просять внести кошти чи торгувати.

1. 1Невідома біржа або застосунок із незвично високою дохідністю. Фальшиві торгові платформи показують вражаючий баланс на панелі, яка є просто вебсторінкою. Цифри не справжні.
2. 2Проблеми з виведенням або несподівані комісії. Якщо вам кажуть сплатити «податок», «комісію за верифікацію» чи «комісію за розблокування», перш ніж вивести гроші, платформа майже напевно шахрайська. Доплата рідко щось звільняє.
3. 3Немає ліцензії чи даних про компанію, які можна перевірити. Чесні біржі зазвичай публікують свою юрособу та регуляторів, що їх контролюють. Багато з цих даних можна перевірити в реєстрах регуляторів.

Тривожні сигнали в підтримці та спілкуванні

1. 1Прохання повідомити сид-фразу чи приватний ключ. Це найнадійніша ознака шахрайства. Справжній підтримці вона ніколи не потрібна.
2. 2Підтримка, що пише першою або переводить вас в особистий чат. Фальшиві акаунти підтримки відповідають на публічні скарги й кличуть вас в особисті повідомлення, а потім надсилають на фішингові сайти чи просять «підтвердити» гаманець.

Короткий чек-лист перед купівлею

Дайте відповіді на ці запитання, перш ніж купувати токен чи вносити кошти на нову платформу.

Ви також можете знайти монету на сторінках криптовалют Certified Crypto Market і порівняти адресу контракту, офіційні посилання та статус перевірки з тим, що вам надіслали.

Поширені помилки, завдяки яким шахрайство спрацьовує

Навіть обережні люди потрапляють на гачок, коли пропускають один крок. Найпоширеніші помилки:

• Довіряти посиланню з пошукової реклами чи відповідей у соцмережах, замість того щоб ввести адресу самому або відкрити збережену закладку.
• Перевірити платформу невеликим депозитом, побачити «прибуток» і внести набагато більше. Фальшиві платформи часто пропускають невеликі ранні виведення, щоб завоювати довіру.
• Підписувати транзакції в гаманці, не читаючи їх. Шкідливі дозволи дають змогу контракту згодом вивести ваші токени.
• Мовчати через сором. Шахраї розраховують на секретність. Розмова з другом чи родичем перед надсиланням грошей часто руйнує чари.

Що робити, якщо ви помітили шахрайство

Якщо ви побачили тривожні сигнали до надсилання грошей, просто йдіть і заблокуйте контакт. Якщо ви вже надіслали кошти чи підключили гаманець, дійте швидко:

1. 1Припиніть надсилати гроші, зокрема «комісії» за розблокування виведення.
2. 2Відкличте дозволи для токенів і переведіть решту коштів на новий гаманець, якщо підписали щось підозріле.
3. 3Збережіть докази: скриншоти, адреси гаманців, хеші транзакцій та імена користувачів.
4. 4Повідомте про шахрайство платформу та поліцію вашої країни. Про шахрайські токени й сайти можна повідомити й нам через нашу форму.
5. 5Ігноруйте всіх, хто обіцяє повернути кошти за передоплату: афери з поверненням коштів націлені на нещодавніх жертв.

Див. також: Як повідомити про криптошахрайство і що відбувається далі. Докладніше ми розбираємо це в статті Фальшиві групи торгових сигналів і як їх розпізнати.

Наша стаття Криптошахрайство у WhatsApp розкриває цю тему докладніше.

Підсумок

Більшість криптошахрайств спираються на ту саму жменьку прийомів: нереальні обіцянки, поспіх, видавання себе за інших і платформи, що тримають ваші гроші в заручниках. Не поспішайте, перевіряйте кожну адресу й кожне твердження за джерелами, які знаходите самі, тестуйте виведення коштів, перш ніж довіряти платформі, і ніколи не повідомляйте сид-фразу. Якщо щось здається надто поспішним або надто добрим, щоб бути правдою, сприймайте це відчуття як інформацію.