如何识别加密货币骗局：买入前要查看的 15 个危险信号
从保证收益到假冒客服，反复出现的 15 个加密货币骗局危险信号，以及一份买入前可快速对照的清单。
加密货币骗局最明显的危险信号是：保证收益、催你尽快行动、索要助记词、无法核实的团队，以及让提现变得困难的平台。只要看到其中任何一个，就先停下来，在转账前核实清楚；如果看到好几个，就直接离开。
加密货币骗局之所以奏效，是因为交易速度快、难以撤销，而且常常发生在网上的陌生人之间。资金一旦离开你的钱包，通常既没有银行可以求助，也无法申请退单。因此，事前防范远比事后追回更有价值。
本指南按类型列出 15 个危险信号，并提供一份简短清单，你可以在买入任何代币或向任何平台存款之前逐项核对。
推销话术本身的危险信号
这些信号体现在机会被推销给你的方式上。
- 1保证或不切实际的收益。 “每天 2%”“比特币翻倍”“零风险”之类的说法是庞氏骗局的典型标志。即使有回报，也来自新进的存款。
- 2催你立刻行动。 倒计时、“最后机会”的预售以及“只剩 10 个名额”之类的消息，目的就是不让你去调查。
- 3不请自来的联系。 陌生人在社交媒体、交友软件或聊天软件上主动跟你谈投资，是严重的危险信号。杀猪盘骗局通常就是这样开始的。
- 4名人或网红的推荐。 深度伪造视频和冒用名人的推荐被大量使用。真正的公众人物很少会推广要求你先转入加密货币的赠送活动。
- 5“先转币，返更多。” 任何要求你先转入资金、承诺返还双倍的赠送活动都是骗局，没有例外。
项目或代币的危险信号
当你查看推销背后的代币或项目时，会发现这些信号。
- 1匿名或无法核实的团队。 匿名本身并不能证明是诈骗，但与夸张的承诺结合在一起，就没有人需要负责。请核实团队成员是否有真实、一致的经历。我们的指南如何核实加密团队是否真实介绍了具体方法。
- 2仿冒的名称和合约。 骗子会发行与热门项目同名、同代码的代币。买入前务必确认官方合约地址。
- 3持币高度集中。 如果少数几个钱包持有大部分供应量，内部人士随时可以向买家抛售。区块浏览器的持有人列表可以显示这一点。
- 4流动性未锁定或合约权限危险。 允许所有者无限增发代币、禁止卖出或随意修改手续费的合约，在拉地毯骗局和貔貅盘中很常见。
- 5白皮书空洞、抄袭或审计造假。 白皮书满是流行词、抄袭其他项目，或者“审计”出自一家你无法独立查到的公司，这些都应大幅降低你的信任。
平台方面的危险信号
这些信号与要求你存款或交易的地方有关。
- 1收益异常高的陌生交易所或应用。 假交易平台会在一个只是普通网页的后台上显示惊人的余额。这些数字并不真实。
- 2提现受阻或突然收费。 如果要求你在提现前先缴纳“税费”“验证费”或“解冻费”，这个平台几乎可以肯定是骗局。再付钱也很少能解冻任何资金。
- 3没有可核实的牌照或公司信息。 正规交易所通常会公布运营主体和监管机构。其中很多信息可以在监管机构的登记名册中查到。
客服与沟通中的危险信号
- 1索要你的助记词或私钥。 这是最可靠的诈骗信号。真正的客服团队永远不需要它。
- 2主动联系你或把你拉进私聊的“客服”。 假冒客服账号会回复公开投诉，邀请你私信，然后把你引到钓鱼网站，或要求你“验证”钱包。
买入前快速核对清单
买入代币或在新平台存款之前，请逐一回答以下问题。
| 问题 | 安全的答案 | 危险的答案 |
|---|---|---|
| 是谁联系谁？ | 你通过可信来源自己找到的 | 陌生人主动联系你 |
| 是否承诺收益？ | 否，风险说明清楚 | 是，固定或保证盈利 |
| 合约地址是否核实？ | 与官网和独立来源一致 | 只在私信或回复中分享 |
| 能否自由提现？ | 能，已用小额测试 | 提现前要收费或被拖延 |
| 公司身份能否确认？ | 列明运营主体和监管机构 | 没有地址，没有注册 |
| 有人要你的助记词吗？ | 从来没有 | 有，说是为了“验证”或“同步” |
你也可以在 Certified Crypto Market 的加密货币页面查找该币种，将合约地址、官方链接和验证状态与别人发给你的信息进行比对。
让骗局得逞的常见错误
即使是谨慎的人，跳过某一步也可能上当。最常见的错误包括：
- 相信搜索广告或社交媒体回复里的链接，而不是自己输入网址或使用已保存的书签。
- 先小额存款试用平台，看到“盈利”后再大额存入。 假平台往往会放行早期的小额提现，以博取信任。
- 不看内容就签署钱包交易。 恶意授权可能让合约日后转走你的代币。
- 因为难为情而闭口不言。 骗子依赖的就是保密。转账前和朋友或家人聊一聊，往往就能让你清醒过来。
发现骗局后该怎么做
如果在转账之前就发现了危险信号，直接离开并拉黑对方即可。如果你已经转账或连接了钱包，请尽快行动：
- 1停止转账，包括为解冻提现而支付的所谓“费用”。
- 2如果签署过可疑内容，撤销代币授权，并把剩余资金转到新钱包。
- 3保存证据：截图、钱包地址、交易哈希和用户名。
- 4向相关平台和所在国家的警方举报。你也可以通过我们的表单向我们举报诈骗代币和网站。
- 5不要理会任何声称预付费用即可追回资金的人，因为追款骗局专门针对刚受骗的人。
延伸阅读：如何举报加密货币骗局以及之后会发生什么。我们在假冒加密交易信号群及其识别方法中对此有更详细的介绍。
我们的文章 WhatsApp 上的加密货币骗局对这一点作了进一步展开。
总结
大多数加密货币骗局都依赖同样几种伎俩：不切实际的承诺、制造紧迫感、冒充身份，以及把你的钱扣作人质的平台。放慢脚步，通过你自己找到的来源核实每一个地址和每一项说法，在信任平台之前先测试提现，并且永远不要透露你的助记词。如果某件事让你觉得仓促，或者好得令人难以置信，请把这种感觉当作重要的信息。
常见问题
加密货币骗局最常见的迹象是什么？
承诺高额、保证或零风险的收益是最常见的危险信号。真实的加密资产波动很大，任何正规项目或平台都无法保证盈利。当有人承诺每日或每周的固定收益时，所谓的收益通常来自更新受害者的存款，直到提现被冻结为止。
加密货币骗局会看起来很专业吗？
会。骗子会使用精美的网站、余额不断增长的假后台、盗用的团队照片、伪造的审计和付费网红。专业的外观成本极低，因此请根据合约、团队、牌照和链上活动等可核实的事实来判断项目，而不是看设计。
正规的交易所或钱包会向我索要助记词吗？
不会。任何正规交易所、钱包服务商、客服人员或项目都绝不会索要你的助记词或私钥。谁拥有你的助记词，谁就控制你的资金。无论是通过聊天、邮件、表单还是电话，只要有人索要，都应视为企图盗取你的加密资产。
如果我觉得自己遇到了骗局，该怎么办？
停止转账，不要再在钱包中签署任何交易，并保存截图、地址和交易 ID 等证据。向你发现骗局的平台以及所在国家的警方或消费者保护机构举报。对任何声称收费帮你追回资金的人保持警惕，这是常见的二次诈骗。