Фальшивые криптоблаготворительные фонды и мошеннические сборы пожертвований после катастроф

Мошенничество с криптопожертвованиями — это фальшивый сбор средств, часто запускаемый сразу после стихийного бедствия, войны или общественной трагедии, в котором людей просят отправить криптовалюту на адрес, контролируемый мошенниками, а не настоящей благотворительной организацией или спасательной операцией. Поскольку криптопереводы необратимы, деньги, отправленные на фальшивый сбор, как правило, потеряны навсегда.

Эти схемы работают, потому что обращают щедрость и спешку против людей. После крупного события соцсети заполняются настоящими призывами о помощи, и фальшивые среди них теряются. В этом руководстве объясняется, как обычно устроены мошеннические сборы пожертвований, приводится гипотетический пример и показано, как безопасно помочь, если вы хотите поддержать дело криптовалютой.

Как устроены фальшивые сборы пожертвований

Большинство мошеннических криптосборов следуют короткому сценарию:

1. 1Событие создаёт спешку. Катастрофа или кризис занимает первые полосы новостей.
2. 2Мошенник организует фальшивый сбор. Это может быть сайт-двойник, аккаунт в соцсетях, копирующий настоящую организацию, поддельный «фонд помощи» или взломанный аккаунт, публикующий адрес кошелька.
3. 3Призыв распространяется. Посты расходятся в ответах под новостями, в групповых чатах, по электронной почте, а иногда через платную рекламу или видео, созданные ИИ.
4. 4Оказывается давление. В сообщениях подчёркивается, что «каждый час на счету» или что пожертвования короткое время будут «удваиваться».
5. 5Средства быстро перемещаются. Пожертвования переводятся на другие кошельки, часто через несколько промежуточных адресов, чтобы затруднить отслеживание.

Одна из разновидностей нацелена прямо на криптосообщество: фальшивый призыв утверждает, что известная фигура или проект из мира криптовалют удваивает пожертвования, совмещая благотворительный повод с классической мошеннической раздачей с дипфейками. Читайте также: Налоговые мошенничества с криптовалютой.

Гипотетический пример

Ниже приведён собирательный пример для иллюстрации, а не реальный случай.

Представьте, что все новости заняты землетрясением. Уже через несколько часов под популярным новостным аккаунтом появляется пост: «Наш фонд принимает криптовалюту на экстренное жильё. Каждое пожертвование удваивается в ближайшие 24 часа». У аккаунта профессиональный логотип и ссылка на аккуратный сайт с фотографиями катастрофы и адресами кошельков для нескольких монет.

Читательница Майя хочет помочь и отправляет стейблкоины на несколько сотен долларов. Позже она ищет название фонда и не находит ни регистрации, ни какой-либо истории до той недели — зато находит настоящую благотворительную организацию с очень похожим названием, которая никогда не публиковала криптоадресов. Через несколько дней сайт исчезает. Подробнее мы разбираем это в статье Мошенники, выдающие себя за регуляторов и полицию в криптосфере.

Чек-лист тревожных признаков

• Призыв пришёл к вам, а не наоборот. Большинство подделок появляется в ответах на посты, личных сообщениях и незапрошенных письмах.
• У организации нет истории. Новые домены, новые аккаунты в соцсетях и отсутствие записи в официальном реестре благотворительных организаций.
• Обещания «удвоить» или «добавить столько же». Особенно если они связаны со знаменитостью или известной фигурой из криптомира.
• Пожертвования только в криптовалюте. Настоящие благотворительные организации, принимающие криптовалюту, обычно принимают и оплату картой или банковским переводом.
• Давление и обратный отсчёт. Настоящая помощь пострадавшим принимает пожертвования неделями и месяцами.
• Небольшие изменения в названии или домене. Лишнее слово, дефис или другая доменная зона.
• Нет опубликованной информации о том, как используются средства. Добросовестные организации рассказывают о своих программах и публикуют отчёты.

Как безопасно жертвовать криптовалюту

Пройдите по этому чек-листу, прежде чем что-либо отправлять:

Наше руководство о том, как проверить адрес кошелька перед отправкой, подробнее объясняет проверку адресов. Если вы сомневаетесь в добросовестности организации, пожертвование традиционным способом в известную организацию — вполне хороший выбор.

Что делать, если вы пожертвовали на фальшивый сбор

1. 1Остановитесь и больше ничего не отправляйте, даже если «благотворительная организация» свяжется с вами и попросит ещё одно пожертвование или «комиссию за обработку».
2. 2Зафиксируйте всё: пост или сайт, адрес, сумму, время и ID транзакции.
3. 3Сообщите о транзакции всем причастным биржам. Если средства быстро поступят на биржу, она, возможно, сможет их заморозить.
4. 4Пожалуйтесь на фальшивый сбор в социальную сеть и местным органам власти. Вы также можете сообщить об адресе или сайте через нашу форму для сообщений о мошенничестве, а наше руководство о том, как сообщить о криптомошенничестве, объясняет, что происходит дальше.
5. 5Предупредите других. Короткий ответ под исходным постом может удержать других от пожертвования.
6. 6Остерегайтесь мошенников, обещающих возврат средств. Любой, кто обещает вернуть ваше пожертвование за плату, скорее всего, очередной мошенник. Подробнее о мошенничестве с возвратом средств.

Если вы перешли по ссылке и подключили кошелёк или что-то подписали на фальшивом сайте, считайте кошелёк скомпрометированным и выполните наши шаги из руководства о том, что делать немедленно, если ваш кошелёк скомпрометирован.

Итог

В мошенничестве с криптопожертвованиями мишенью становится щедрость, а оружием — спешка. Не торопитесь, найдите организацию сами через официальные источники, подтвердите адрес и сеть и сохраняйте записи. Если что-то кажется слишком поспешным или слишком хорошим, например «удвоенные» пожертвования, лучше жертвуйте через канал, который вы проверили сами.