جمعيات خيرية مزيفة بالعملات المشفرة واحتيال التبرعات في الكوارث
يستغل احتيال التبرعات بالعملات المشفرة الكوارث والنوايا الحسنة. تعرّف على طريقة عمل نداءات التبرع المزيفة وعلامات التحذير وكيف تتبرع بالعملات المشفرة بأمان بدلًا من ذلك.
احتيال التبرعات بالعملات المشفرة هو نداء مزيف لجمع التبرعات، يُطلق غالبًا مباشرة بعد كارثة طبيعية أو حرب أو مأساة عامة، ويطلب من الناس إرسال عملات مشفرة إلى عنوان يسيطر عليه محتالون بدلًا من جمعية خيرية أو جهود إغاثة حقيقية. ولأن تحويلات العملات المشفرة لا يمكن عكسها، فإن الأموال المرسلة إلى نداء مزيف تضيع في الغالب إلى الأبد.
تنجح هذه العمليات لأنها تقلب الكرم والاستعجال ضد الناس أنفسهم. فبعد أي حدث كبير، تغمر النداءات الحقيقية وسائل التواصل الاجتماعي، وتندسّ النداءات المزيفة بينها. يشرح هذا الدليل كيف تُدار عادةً عمليات احتيال التبرعات، ويقدم مثالًا افتراضيًا، ويوضح كيف تتبرع بأمان إن أردت دعم قضية بالعملات المشفرة.
كيف تعمل عمليات احتيال التبرعات المزيفة
تتبع معظم عمليات احتيال التبرعات بالعملات المشفرة تسلسلًا قصيرًا:
- 1حدث يخلق الاستعجال. كارثة أو أزمة تتصدر الأخبار.
- 2المحتال يُعدّ نداءً مزيفًا. قد يكون موقعًا مقلَّدًا، أو حسابًا على وسائل التواصل ينسخ جمعية حقيقية، أو «صندوق إغاثة» مزيفًا، أو حسابًا مخترقًا ينشر عنوان محفظة.
- 3ينتشر النداء. تُشارك المنشورات في الردود تحت الأخبار، وفي المحادثات الجماعية، وعبر البريد الإلكتروني، وأحيانًا عبر إعلانات مدفوعة أو مقاطع فيديو مولّدة بالذكاء الاصطناعي.
- 4يُمارَس الضغط. تشدد الرسائل على أن «كل ساعة مهمة» أو أن التبرعات ستُضاعَف لفترة قصيرة.
- 5تُنقل الأموال بسرعة. تُحوَّل التبرعات إلى محافظ أخرى، غالبًا عبر عدة مراحل، لجعل تتبعها أصعب.
ويستهدف أحد الأشكال مجتمع العملات المشفرة مباشرة: إذ يدّعي نداء مزيف أن شخصية أو مشروعًا معروفًا في عالم العملات المشفرة يضاعف التبرعات، فيجمع بين البُعد الخيري واحتيال الهدايا بتقنية التزييف العميق المعروف. اقرأ أيضًا: احتيال ضرائب العملات المشفرة.
مثال افتراضي
ما يلي مثال مركّب أُعدّ للتوضيح، وليس حالة حقيقية.
تخيّل أن زلزالًا يتصدر الأخبار. وفي غضون ساعات يظهر منشور تحت حساب إخباري شهير: «تقبل مؤسستنا العملات المشفرة لتوفير ملاجئ طارئة. كل تبرع يُضاعَف خلال الـ24 ساعة القادمة.» للحساب شعار احترافي ورابط إلى موقع أنيق يعرض صورًا للكارثة وعناوين محافظ لعدة عملات.
تريد إحدى القارئات، Maya، المساعدة فترسل عملات مستقرة بقيمة بضع مئات من الدولارات. وفي وقت لاحق تبحث عن اسم المؤسسة فلا تجد أي تسجيل ولا أي تاريخ يسبق ذلك الأسبوع، بل تجد جمعية خيرية حقيقية باسم شديد الشبه لم تنشر أي عنوان للعملات المشفرة قط. ويختفي الموقع بعد بضعة أيام. نتناول ذلك بمزيد من التفصيل في محتالون ينتحلون صفة الجهات التنظيمية والشرطة في عالم العملات المشفرة.
قائمة علامات التحذير
- النداء هو الذي وصل إليك، لا العكس. تظهر معظم النداءات المزيفة في الردود والرسائل المباشرة ورسائل البريد الإلكتروني غير المرغوب فيها.
- المنظمة ليس لها تاريخ. نطاقات جديدة، وحسابات جديدة على وسائل التواصل، وعدم التسجيل في سجل رسمي للجمعيات الخيرية.
- وعود «المطابقة» أو «المضاعفة». خاصة عندما ترتبط بأحد المشاهير أو بشخصية من عالم العملات المشفرة.
- التبرع بالعملات المشفرة فقط. الجمعيات الخيرية الحقيقية التي تقبل العملات المشفرة تقبل عادةً الدفع بالبطاقة أو التحويل البنكي أيضًا.
- الضغط والعدّ التنازلي. أعمال الإغاثة الحقيقية ترحب بالتبرعات لأسابيع وأشهر.
- تغييرات طفيفة في الاسم أو النطاق. كلمة إضافية أو شَرطة أو امتداد نطاق مختلف.
- لا معلومات منشورة عن كيفية استخدام الأموال. الجمعيات المشروعة تشرح برامجها وتنشر تقارير.
كيف تتبرع بالعملات المشفرة بأمان
استخدم قائمة التحقق هذه قبل أن ترسل أي شيء:
| الخطوة | ما يجب فعله |
|---|---|
| 1. حدّد الجمعية الخيرية | اختر منظمة تعرفها مسبقًا أو ابحث عنها في السجل الرسمي للجمعيات الخيرية في بلدك |
| 2. اذهب إلى المصدر | اكتب عنوان موقع الجمعية بنفسك؛ وتجنب الروابط في المنشورات والرسائل |
| 3. ابحث عن صفحة العملات المشفرة | ابحث عن تعليمات التبرع على الموقع الرسمي أو على منصة تبرعات راسخة تذكرها الجمعية |
| 4. تأكد من الشبكة | تأكد من أنك ترسل الأصل الصحيح على الشبكة التي يدعمها العنوان |
| 5. تحقق من العنوان | قارن العنوان كاملًا، وليس الأحرف الأولى والأخيرة فقط |
| 6. أرسل اختبارًا صغيرًا | في التبرعات الأكبر، أرسل مبلغًا صغيرًا أولًا وتأكد من استلامه إن أمكن |
| 7. احتفظ بالسجلات | احفظ معرّف المعاملة وأي إيصال، فقد تحتاج إليهما لسجلاتك |
يشرح دليلنا حول كيفية التحقق من عنوان المحفظة قبل الإرسال عمليات التحقق من العنوان بمزيد من التفصيل. وإن لم تكن متأكدًا من مشروعية جمعية خيرية، فإن التبرع بالطرق التقليدية لمنظمة معروفة خيار جيد تمامًا.
ماذا تفعل إذا تبرعت لنداء مزيف
- 1توقف ولا ترسل المزيد، حتى لو تواصلت معك «الجمعية الخيرية» تطلب تبرعًا آخر أو «رسوم معالجة».
- 2سجّل كل شيء: المنشور أو الموقع، والعنوان، والمبلغ، والوقت، ومعرّف المعاملة.
- 3أبلغ عن المعاملة لأي منصة تداول معنية. إذا وصلت الأموال إلى منصة تداول بسرعة، فقد تتمكن من تجميدها.
- 4أبلغ عن النداء المزيف إلى منصة التواصل الاجتماعي وإلى السلطات المحلية. يمكنك أيضًا الإبلاغ عن العنوان أو الموقع عبر نموذج الإبلاغ عن الاحتيال لدينا، ويشرح دليلنا حول كيفية الإبلاغ عن احتيال العملات المشفرة ما يحدث بعد ذلك.
- 5حذّر الآخرين. رد قصير تحت المنشور الأصلي قد يمنع آخرين من التبرع.
- 6احذر من احتيال الاسترداد. أي شخص يعدك باستعادة تبرعك مقابل رسوم هو على الأرجح محتال آخر. اقرأ المزيد عن احتيال الاسترداد.
إذا نقرت على رابط وربطت محفظة أو وقّعت على شيء في الموقع المزيف، فاعتبر المحفظة مخترقة واتبع خطواتنا حول ما يجب فعله فورًا إذا تعرضت محفظتك للاختراق.
الخلاصة
في احتيال التبرعات بالعملات المشفرة يكون الكرم هو الهدف والاستعجال هو السلاح. تمهّل، وابحث عن الجمعية الخيرية بنفسك عبر مصادر رسمية، وتأكد من العنوان والشبكة، واحتفظ بالسجلات. وإذا بدا لك شيء متعجلًا أو أجمل من أن يكون حقيقيًا، مثل التبرعات «المضاعفة»، فتبرع بدلًا من ذلك عبر قناة تحققت منها.
الأسئلة الشائعة
كيف أعرف أن عنوان التبرع بالعملات المشفرة حقيقي؟
ابحث عن الجمعية الخيرية بنفسك عبر موقعها الرسمي، بكتابة عنوانه مباشرة أو العثور عليه من خلال سجل رسمي للجمعيات الخيرية، وابحث هناك عن صفحة للتبرع بالعملات المشفرة. وإن أمكن، تأكد من العنوان عبر قناة رسمية ثانية. لا تثق أبدًا بعنوان منشور في رد أو رسالة مباشرة أو وصف مقطع فيديو أو بريد إلكتروني غير مرغوب فيه، حتى لو استخدم اسم الجمعية وشعارها.
هل يمكنني استرداد عملاتي المشفرة إذا تبرعت لعملية احتيال؟
في الغالب لا، لأن معاملات البلوكتشين لا يمكن عكسها. لكن الإبلاغ السريع قد يساعد: فمنصات التداول تستطيع أحيانًا تجميد الأموال التي تصل إليها، والبلاغات تساعد المنصات والسلطات على إزالة الصفحات المزيفة. احفظ معرّف المعاملة والعنوان قبل الإبلاغ.
لماذا يستغل المحتالون الكوارث في احتيال التبرعات؟
تخلق الكوارث شعورًا بالاستعجال ومشاعر قوية وسيلًا مفاجئًا من النداءات الحقيقية. يندسّ المحتالون بينها بتقليد منظمات حقيقية ودفع الناس إلى التبرع فورًا. ويجعل الضغط العاطفي الناس يتخطّون عمليات التحقق التي كانوا سيجرونها عادةً، وهذا بالضبط ما يعتمد عليه الاحتيال.
هل التبرع بالعملات المشفرة عبر منصة تبرعات أكثر أمانًا؟
قد يكون كذلك، إذا كانت المنصة معروفة ووصلت إليها مباشرة. فمنصات التبرع الراسخة تتحقق عادةً من الجمعيات المدرجة لديها. ومع ذلك، تحقق من أن الجمعية حقيقية في سجل رسمي، ومن أنك على الموقع الحقيقي للمنصة وليس على موقع مقلَّد.