Fałszywe organizacje charytatywne w kryptowalutach i oszustwa na zbiórkach po katastrofach

Oszustwo na darowiznach w kryptowalutach to fałszywy apel o zbiórkę, często uruchamiany tuż po klęsce żywiołowej, wojnie lub publicznej tragedii, w którym prosi się ludzi o wysłanie kryptowalut na adres kontrolowany przez oszustów, a nie przez prawdziwą organizację charytatywną czy akcję pomocową. Ponieważ przelewów kryptowalutowych nie da się cofnąć, pieniądze wysłane na fałszywy apel zwykle przepadają na zawsze.

Te oszustwa działają, bo obracają hojność i pośpiech przeciwko ludziom. Po ważnym wydarzeniu media społecznościowe zalewają prawdziwe apele, a fałszywe się wśród nich gubią. Ten poradnik wyjaśnia, jak zwykle przebiegają oszustwa na darowiznach, podaje hipotetyczny przykład i pokazuje, jak bezpiecznie wesprzeć wybraną sprawę kryptowalutami.

Jak działają fałszywe zbiórki

Większość oszustw na darowiznach w kryptowalutach przebiega według krótkiego schematu:

1. 1Wydarzenie wywołuje pośpiech. Katastrofa lub kryzys dominuje w wiadomościach.
2. 2Oszust tworzy fałszywy apel. Może to być podróbka strony, konto w mediach społecznościowych kopiujące prawdziwą organizację, fałszywy „fundusz pomocowy” albo przejęte konto publikujące adres portfela.
3. 3Apel się rozprzestrzenia. Posty są udostępniane w odpowiedziach pod wiadomościami, na czatach grupowych, e-mailem, a czasem przez płatne reklamy lub filmy generowane przez AI.
4. 4Pojawia się presja. Wiadomości podkreślają, że „liczy się każda godzina” albo że darowizny będą przez krótki czas „podwajane”.
5. 5Środki są szybko przenoszone. Darowizny trafiają na inne portfele, często przez kilka przeskoków, by utrudnić ich śledzenie.

Jedna z odmian celuje bezpośrednio w społeczność kryptowalutową: fałszywy apel twierdzi, że znana postać lub projekt ze świata kryptowalut podwaja darowizny, łącząc wątek charytatywny z klasycznym oszustwem na rozdawnictwo z deepfake’ami. Powiązana lektura: Oszustwa podatkowe związane z kryptowalutami.

Hipotetyczny przykład

Poniższy przykład jest złożony i powstał w celach ilustracyjnych; nie jest to prawdziwa sprawa.

Wyobraź sobie, że wiadomości zdominowało trzęsienie ziemi. W ciągu kilku godzin pod popularnym kontem informacyjnym pojawia się post: „Nasza fundacja przyjmuje kryptowaluty na schronienia awaryjne. Każda darowizna podwojona przez najbliższe 24 godziny”. Konto ma profesjonalne logo i link do dopracowanej strony ze zdjęciami katastrofy i adresami portfeli dla kilku kryptowalut.

Czytelniczka Maya chce pomóc i wysyła stablecoiny o wartości kilkuset dolarów. Później wyszukuje nazwę fundacji i nie znajduje żadnej rejestracji, żadnej historii sprzed tamtego tygodnia, za to prawdziwą organizację charytatywną o bardzo podobnej nazwie, która nigdy nie opublikowała żadnego adresu kryptowalutowego. Kilka dni później strona znika. Piszemy o tym szerzej w artykule Oszuści podszywający się pod regulatorów i policję w świecie kryptowalut.

Lista sygnałów ostrzegawczych

• To apel dotarł do ciebie, a nie odwrotnie. Odpowiedzi, wiadomości prywatne i niezamówione e-maile to miejsca, gdzie pojawia się większość podróbek.
• Organizacja nie ma historii. Nowe domeny, nowe konta w mediach społecznościowych i brak wpisu w oficjalnym rejestrze organizacji charytatywnych.
• Obietnice „dopłacania” lub „podwajania”. Zwłaszcza gdy są powiązane z celebrytą lub znaną postacią ze świata kryptowalut.
• Wyłącznie darowizny w kryptowalutach. Prawdziwe organizacje, które przyjmują kryptowaluty, zwykle akceptują też płatności kartą lub przelewy bankowe.
• Presja i odliczanie czasu. Prawdziwe akcje pomocowe przyjmują darowizny przez tygodnie i miesiące.
• Drobne zmiany w nazwie lub domenie. Dodatkowe słowo, myślnik albo inna końcówka domeny.
• Brak opublikowanych informacji o wykorzystaniu środków. Rzetelne organizacje objaśniają swoje programy i publikują sprawozdania.

Jak bezpiecznie przekazać kryptowaluty

Skorzystaj z tej listy kontrolnej, zanim cokolwiek wyślesz:

Nasz poradnik o tym, jak zweryfikować adres portfela przed wysłaniem, dokładniej omawia sprawdzanie adresów. Jeśli nie masz pewności co do wiarygodności organizacji, wpłata tradycyjnymi metodami na rzecz znanej organizacji to całkowicie dobry wybór.

Co zrobić, jeśli wpłaciłeś na fałszywy apel

1. 1Zatrzymaj się i nie wysyłaj więcej, nawet jeśli „organizacja charytatywna” skontaktuje się z prośbą o kolejną darowiznę lub „opłatę manipulacyjną”.
2. 2Zapisz wszystko: post lub stronę, adres, kwotę, godzinę i identyfikator transakcji.
3. 3Zgłoś transakcję każdej zaangażowanej giełdzie. Jeśli środki szybko trafią na giełdę, może ona zdołać je zamrozić.
4. 4Zgłoś fałszywy apel platformie społecznościowej i lokalnym organom. Adres lub stronę możesz też zgłosić przez nasz formularz zgłaszania oszustw, a nasz poradnik o tym, jak zgłosić oszustwo kryptowalutowe, wyjaśnia, co dzieje się dalej.
5. 5Ostrzeż innych. Krótka odpowiedź pod oryginalnym postem może powstrzymać innych przed wpłatą.
6. 6Uważaj na oszustwa „na odzyskanie środków”. Każdy, kto obiecuje odzyskać twoją darowiznę za opłatą, to najpewniej kolejny oszust. Przeczytaj więcej o oszustwach na odzyskanie środków.

Jeśli kliknąłeś link i połączyłeś portfel lub coś podpisałeś na fałszywej stronie, traktuj portfel jako przejęty i postępuj zgodnie z naszymi krokami opisanymi w poradniku co zrobić natychmiast, gdy twój portfel zostanie przejęty.

Podsumowanie

W oszustwach na darowiznach w kryptowalutach celem jest hojność, a bronią pośpiech. Zwolnij, samodzielnie znajdź organizację w oficjalnych źródłach, potwierdź adres i sieć oraz zachowaj dokumentację. Jeśli coś wydaje się pospieszne lub zbyt piękne, jak „podwajane” darowizny, przekaż pieniądze kanałem, który sam zweryfikowałeś.