Фальшиві криптоблагодійні фонди та шахрайські збори пожертв після катастроф
Шахрайство з криптопожертвами наживається на катастрофах і добрих намірах. Дізнайтеся, як працюють фальшиві благодійні збори, які є тривожні ознаки та як безпечно жертвувати криптовалюту.
Шахрайство з криптопожертвами — це фальшивий збір коштів, який часто запускають одразу після стихійного лиха, війни чи суспільної трагедії і в якому людей просять надіслати криптовалюту на адресу, що її контролюють шахраї, а не справжня благодійна організація чи рятувальна ініціатива. Оскільки криптоперекази незворотні, гроші, надіслані на фальшивий збір, зазвичай втрачено назавжди.
Ці схеми працюють, бо обертають щедрість і поспіх проти людей. Після великої події соцмережі заповнюються справжніми закликами про допомогу, і фальшиві серед них губляться. У цьому посібнику пояснено, як зазвичай влаштовані шахрайські збори пожертв, наведено гіпотетичний приклад і показано, як безпечно допомогти, якщо ви хочете підтримати справу криптовалютою.
Як влаштовані фальшиві збори пожертв
Більшість шахрайських криптозборів відбуваються за коротким сценарієм:
- 1Подія створює поспіх. Катастрофа чи криза потрапляє на перші шпальти новин.
- 2Шахрай організовує фальшивий збір. Це може бути сайт-двійник, акаунт у соцмережах, що копіює справжню організацію, підроблений «фонд допомоги» або зламаний акаунт, що публікує адресу гаманця.
- 3Заклик поширюється. Дописи розходяться у відповідях під новинами, у групових чатах, електронною поштою, а іноді через платну рекламу чи відео, створені ШІ.
- 4Чиниться тиск. У повідомленнях наголошують, що «кожна година на рахунку» або що пожертви короткий час «подвоюватимуться».
- 5Кошти швидко переміщують. Пожертви переводять на інші гаманці, часто через кілька проміжних адрес, щоб ускладнити відстеження.
Один із різновидів спрямований просто на криптоспільноту: фальшивий заклик стверджує, що відома постать або проєкт зі світу криптовалют подвоює пожертви, поєднуючи благодійний привід із класичною шахрайською роздачею з діпфейками. Читайте також: Податкові шахрайства з криптовалютою.
Гіпотетичний приклад
Нижче наведено збірний приклад для ілюстрації, а не реальний випадок.
Уявіть, що всі новини присвячені землетрусу. Уже за кілька годин під популярним новинним акаунтом з’являється допис: «Наш фонд приймає криптовалюту на екстрене житло. Кожну пожертву буде подвоєно протягом найближчих 24 годин». В акаунта професійний логотип і посилання на охайний сайт із фотографіями катастрофи та адресами гаманців для кількох монет.
Читачка Майя хоче допомогти й надсилає стейблкоїни на кілька сотень доларів. Згодом вона шукає назву фонду й не знаходить ні реєстрації, ні жодної історії до того тижня — натомість знаходить справжню благодійну організацію з дуже схожою назвою, яка ніколи не публікувала криптоадрес. За кілька днів сайт зникає. Детальніше ми розбираємо це у статті Шахраї, які видають себе за регуляторів і поліцію у криптосфері.
Чек-лист тривожних ознак
- Заклик прийшов до вас, а не навпаки. Більшість підробок з’являється у відповідях на дописи, особистих повідомленнях і незапитаних листах.
- В організації немає історії. Нові домени, нові акаунти в соцмережах і відсутність запису в офіційному реєстрі благодійних організацій.
- Обіцянки «подвоїти» чи «додати стільки ж». Особливо якщо вони пов’язані зі знаменитістю або відомою постаттю з криптосвіту.
- Пожертви лише в криптовалюті. Справжні благодійні організації, що приймають криптовалюту, зазвичай приймають і оплату карткою чи банківським переказом.
- Тиск і зворотний відлік. Справжня допомога постраждалим приймає пожертви тижнями й місяцями.
- Невеликі зміни в назві чи домені. Зайве слово, дефіс або інша доменна зона.
- Немає опублікованої інформації про використання коштів. Сумлінні організації розповідають про свої програми та публікують звіти.
Як безпечно жертвувати криптовалюту
Пройдіться цим чек-листом, перш ніж щось надсилати:
| Крок | Що робити |
|---|---|
| 1. Визначте організацію | Оберіть організацію, яку ви вже знаєте, або знайдіть її в офіційному реєстрі благодійних організацій вашої країни |
| 2. Перейдіть до джерела | Введіть адресу сайту організації самостійно; уникайте посилань у дописах і повідомленнях |
| 3. Знайдіть сторінку для криптопожертв | Шукайте інструкції щодо пожертв на офіційному сайті або на відомій платформі для пожертв, яку вказує організація |
| 4. Підтвердьте мережу | Переконайтеся, що надсилаєте потрібний актив у мережі, яку підтримує адреса |
| 5. Перевірте адресу | Порівняйте адресу повністю, а не лише перші й останні символи |
| 6. Надішліть невеликий тест | У разі великих пожертв спершу надішліть невелику суму й за можливості підтвердьте її отримання |
| 7. Збережіть записи | Збережіть ID транзакції та квитанцію, якщо вона є, — вони можуть знадобитися для вашого обліку |
Наш посібник про те, як перевірити адресу гаманця перед надсиланням, докладніше пояснює перевірку адрес. Якщо ви сумніваєтеся в сумлінності організації, пожертва традиційним способом відомій організації — цілком добрий вибір.
Що робити, якщо ви пожертвували на фальшивий збір
- 1Зупиніться й більше нічого не надсилайте, навіть якщо «благодійна організація» зв’яжеться з вами й попросить ще одну пожертву чи «комісію за обробку».
- 2Зафіксуйте все: допис або сайт, адресу, суму, час і ID транзакції.
- 3Повідомте про транзакцію всі причетні біржі. Якщо кошти швидко надійдуть на біржу, вона, можливо, зможе їх заморозити.
- 4Поскаржтеся на фальшивий збір у соціальну мережу та місцевим органам влади. Ви також можете повідомити про адресу чи сайт через нашу форму для повідомлень про шахрайство, а наш посібник про те, як повідомити про криптошахрайство, пояснює, що відбувається далі.
- 5Попередьте інших. Коротка відповідь під початковим дописом може втримати інших від пожертви.
- 6Остерігайтеся шахраїв, що обіцяють повернення коштів. Будь-хто, хто обіцяє повернути вашу пожертву за плату, найімовірніше, черговий шахрай. Докладніше про шахрайство з поверненням коштів.
Якщо ви перейшли за посиланням і під’єднали гаманець або щось підписали на фальшивому сайті, вважайте гаманець скомпрометованим і виконайте наші кроки з посібника про те, що робити негайно, якщо ваш гаманець скомпрометовано.
Підсумок
У шахрайстві з криптопожертвами мішенню стає щедрість, а зброєю — поспіх. Не поспішайте, знайдіть організацію самостійно через офіційні джерела, підтвердьте адресу й мережу та зберігайте записи. Якщо щось здається надто квапливим або надто добрим, як-от «подвоєні» пожертви, краще жертвуйте через канал, який ви перевірили самі.
Поширені запитання
Як зрозуміти, що адреса для криптопожертв справжня?
Знайдіть благодійну організацію самостійно через її офіційний сайт, ввівши адресу вручну або знайшовши її в офіційному реєстрі благодійних організацій, і пошукайте там сторінку для пожертв у криптовалюті. За можливості підтвердьте адресу через другий офіційний канал. Ніколи не довіряйте адресі, опублікованій у відповіді на допис, в особистому повідомленні, в описі відео чи в незапитаному листі, навіть якщо там використано назву й логотип організації.
Чи можна повернути криптовалюту, якщо я пожертвував шахраям?
Зазвичай ні, бо транзакції в блокчейні незворотні. Проте швидке повідомлення може допомогти: біржі іноді можуть заморозити кошти, що надійшли на їхню платформу, а скарги допомагають платформам і органам влади видаляти фальшиві сторінки. Перед поданням скарги збережіть ID транзакції та адресу.
Чому шахраї використовують катастрофи для зборів пожертв?
Катастрофи створюють поспіх, сильні емоції та раптовий потік справжніх закликів про допомогу. Шахраї маскуються, копіюючи реальні організації та підштовхуючи людей жертвувати негайно. Емоційний тиск змушує людей пропускати перевірки, які вони зазвичай зробили б, і саме на це розрахована схема.
Чи безпечніше жертвувати криптовалюту через платформу для пожертв?
Може бути, якщо платформа відома і ви заходите на неї напряму. Великі платформи для пожертв, як правило, перевіряють організації, які на них розміщені. І все ж перевірте справжність організації в офіційному реєстрі та переконайтеся, що ви на справжньому сайті платформи, а не на підробці.