Криптомошенничество в Instagram и TikTok: схемы, которые нужно распознавать

Криптомошенничество в Instagram и TikTok обычно следует одной схеме: аккаунт демонстрирует фальшивое богатство или выдаёт себя за того, кому доверяют, переводит вас в личные сообщения, а затем уговаривает отправить криптовалюту на «трейдинговую платформу», «персональному менеджеру» или в «инвестиционную группу», которые контролирует мошенник. Контент меняется вместе с трендами, но шаги — приманка, доверие, уход с платформы, депозит, а затем требования новых денег — остаются удивительно постоянными.

Платформы коротких видео и изображений устроены так, чтобы поощрять яркий контент, и это идеально подходит мошенникам. Зная схему, вы сможете распознать обман за секунды, каким бы отполированным ни выглядело видео.

Как работают эти схемы, шаг за шагом

1. 1Приманка. В видео показывают арендованный спорткар, пачки наличных или экран телефона с огромной прибылью. В других вариантах используются дипфейки известных людей или посты о «раздачах».
2. 2Комментарий или личное сообщение. Вы пишете в комментариях «как?» или «инфо», и какой-то аккаунт отвечает или пишет вам. Иногда кажется, что сообщение пришло от самого автора; часто это отдельный аккаунт-самозванец.
3. 3Уход с платформы. Вас приглашают в группу в мессенджере или в личный чат, где «участники» делятся историями успеха. Многие из этих участников — аккаунты самого мошенника.
4. 4Платформа. Вам говорят купить криптовалюту на настоящей бирже и отправить её на сайт или в приложение, которое показывает баланс. Этот сайт фальшивый: цифры — просто картинка.
5. 5Небольшой выигрыш. Некоторые мошенники позволяют вывести небольшую сумму в начале, чтобы завоевать доверие.
6. 6Давление. Когда вы пытаетесь вывести больше, вам говорят, что нужно оплатить «налоги», «комиссии за разблокировку» или «депозиты для верификации». Каждый платёж влечёт новое требование.
7. 7Исчезновение. В итоге аккаунт и сайт исчезают, или мошенник под новой личностью предлагает «помощь в возврате средств».

Гипотетический пример

Этот собирательный пример придуман, чтобы проиллюстрировать схему, и не является реальным случаем.

Представьте Сэма, который смотрит короткое видео: молодой трейдер в роскошной квартире утверждает, что «превратил небольшую сумму в состояние с помощью одной стратегии». Сэм спрашивает в комментариях, как это сделать. Через несколько минут ему пишет аккаунт с тем же фото профиля и именем, отличающимся одним подчёркиванием, и предлагает добавить его в группу «VIP-сигналов». Подробнее мы разбираем это в статье Взломанные аккаунты проектов в соцсетях.

В группе десятки участников публикуют скриншоты прибыли. Сэму говорят зарегистрироваться на трейдинговом сайте, которым пользуется группа, и внести, например, гипотетические 500 долларов в стейблкоине. Его панель показывает, как баланс быстро растёт. Когда он просит вывести средства, «сотрудник поддержки» говорит, что сначала нужно заплатить 20% «налога». Он платит, а затем ему сообщают о «комиссии за комплаенс». Сайт никогда не был настоящей биржей, и деньги пропали в тот момент, когда он их отправил. Если хотите узнать больше, прочитайте Криптомошенничество в LinkedIn.

Чек-лист тревожных сигналов

Обращайте внимание на любой из этих признаков:

• Обещания гарантированной, фиксированной или «безрисковой» доходности.
• Аккаунт, который первым пишет вам после того, как вы прокомментировали пост.
• Имена пользователей с лишними символами, подчёркиваниями или переставленными буквами по сравнению с настоящим автором.
• Давление с целью перейти в личный чат или мессенджер.
• Трейдинговая платформа, о которой вы никогда не слышали и на которую можно попасть только по ссылке от этого человека.
• Просьбы отправить криптовалюту на личный адрес кошелька или «персональному менеджеру».
• Комиссии, налоги или депозиты, которые нужно оплатить до вывода средств.
• Скриншоты прибыли в качестве доказательства — см. как распознать фальшивые скриншоты прибыли.
• Видео, где знаменитости рекламируют конкретную монету или платформу, — они могут быть дипфейками.

Распространённые варианты

Романтический вариант пересекается с мошенничеством pig butchering, которое может длиться неделями, прежде чем попросят деньги.

Как защититься

1. 1Никогда не отправляйте криптовалюту тому, с кем познакомились в соцсетях, для «инвестиций», «трейдинга» или «верификации».
2. 2Пользуйтесь только биржами, на которые заходите сами, вводя адрес вручную или через приложение из официального магазина. Проверяйте биржи на нашей странице бирж и изучайте их перед регистрацией.
3. 3Проверяйте личность через официальные каналы. Если у автора действительно есть программа, она будет на его официальном сайте и в давно верифицированном аккаунте, а не в личных сообщениях.
4. 4Защитите свои аккаунты. Включите двухфакторную аутентификацию в соцсетях, чтобы ваш аккаунт не взломали и не использовали для обмана ваших подписчиков.
5. 5Отключите или фильтруйте запросы на переписку от аккаунтов, на которые вы не подписаны.
6. 6Не торопитесь. Спешка — это тактика. Настоящая возможность никуда не денется и завтра.

Что делать, если это случилось с вами

• Прекратите платить. Новые «комиссии» не освободят ваши деньги.
• Задокументируйте всё: имена пользователей, ссылки на профили, переписку, адреса сайтов, адреса кошельков и ID транзакций.
• Пожалуйтесь на аккаунты в Instagram или TikTok с помощью встроенных инструментов.
• Сообщите властям — в местную полицию или национальную службу приёма сообщений о мошенничестве — и уведомите биржу, с которой вы отправляли средства.
• Сообщите о мошенничестве нам через нашу форму сообщения о мошенничестве, чтобы мы могли предупредить других.
• Защитите кошелёк, если вы подключали его к какому-либо сайту или делились какой-либо фразой; следуйте руководству о том, что делать немедленно, если ваш кошелёк скомпрометирован.

Наше руководство о том, как сообщить о криптомошенничестве и что происходит дальше, объясняет, чего ожидать. Главное — игнорируйте всех, кто предлагает вернуть средства за плату: мошенники с «возвратом средств» охотятся на недавних жертв.

Итог

Криптомошенничество в Instagram и TikTok опирается на фальшивое богатство, выдачу себя за других и быстрый переход в личные чаты и на фальшивые платформы. Если человек, с которым вы познакомились в соцсетях, просит отправить криптовалюту, обещает доходность или берёт комиссию за вывод, уходите. Пользуйтесь только платформами, которые нашли сами, проверяйте личность через официальные каналы и быстро сообщайте о мошенничестве, чтобы защитить себя и других.