Криптошахрайство в Instagram і TikTok: схеми, які варто розпізнавати

Криптошахрайство в Instagram і TikTok зазвичай відбувається за однією схемою: акаунт демонструє фальшиве багатство або видає себе за когось, кому довіряють, переводить вас в особисті повідомлення, а потім умовляє надіслати криптовалюту на «трейдингову платформу», «персональному менеджеру» чи в «інвестиційну групу», які контролює шахрай. Контент змінюється разом із трендами, але кроки — приманка, довіра, вихід за межі платформи, депозит, а потім вимоги нових грошей — залишаються напрочуд сталими.

Платформи коротких відео та зображень влаштовані так, щоб заохочувати яскравий контент, і це ідеально підходить шахраям. Знаючи схему, ви зможете розпізнати обман за лічені секунди, хоч би яким відшліфованим виглядало відео.

Як працюють ці схеми, крок за кроком

1. 1Приманка. У відео показують орендований спорткар, пачки готівки або екран телефона з величезними прибутками. В інших варіантах використовують діпфейки відомих людей або пости про «роздачі».
2. 2Коментар або особисте повідомлення. Ви пишете в коментарях «як?» чи «інфо», і якийсь акаунт відповідає або пише вам. Іноді здається, що повідомлення надійшло від самого автора; часто це окремий акаунт-самозванець.
3. 3Вихід за межі платформи. Вас запрошують до групи в месенджері або в особистий чат, де «учасники» діляться історіями успіху. Багато з цих учасників — акаунти самого шахрая.
4. 4Платформа. Вам кажуть купити криптовалюту на справжній біржі й надіслати її на сайт чи в застосунок, що показує баланс. Цей сайт фальшивий: цифри — просто картинка.
5. 5Невеликий виграш. Деякі шахраї дозволяють вивести невелику суму на початку, щоб завоювати довіру.
6. 6Тиск. Коли ви намагаєтеся вивести більше, вам кажуть, що треба сплатити «податки», «комісії за розблокування» чи «депозити для верифікації». Кожен платіж тягне за собою нову вимогу.
7. 7Зникнення. Зрештою акаунт і сайт зникають, або шахрай під новою особою пропонує «допомогу з поверненням коштів».

Гіпотетичний приклад

Цей збірний приклад вигадано, щоб проілюструвати схему, і він не є реальним випадком.

Уявіть Сема, який дивиться коротке відео: молодий трейдер у розкішній квартирі стверджує, що «перетворив невелику суму на статок завдяки одній стратегії». Сем запитує в коментарях, як це зробити. За кілька хвилин йому пише акаунт із тим самим фото профілю та ім’ям, що відрізняється одним підкресленням, і пропонує додати його до групи «VIP-сигналів». Докладніше ми розбираємо це у статті Зламані акаунти проєктів у соцмережах.

У групі десятки учасників публікують скриншоти прибутків. Семові кажуть зареєструватися на трейдинговому сайті, яким користується група, і внести, наприклад, гіпотетичні 500 доларів у стейблкоїні. Його панель показує, як баланс швидко зростає. Коли він просить вивести кошти, «співробітник підтримки» каже, що спершу треба сплатити 20% «податку». Він платить, а потім йому повідомляють про «комісію за комплаєнс». Сайт ніколи не був справжньою біржею, і гроші зникли тієї миті, коли він їх надіслав. Якщо хочете дізнатися більше, прочитайте Криптошахрайство в LinkedIn.

Чек-лист тривожних сигналів

Звертайте увагу на будь-яку з цих ознак:

• Обіцянки гарантованої, фіксованої чи «безризикової» дохідності.
• Акаунт, який першим пише вам після того, як ви прокоментували пост.
• Імена користувачів із зайвими символами, підкресленнями чи переставленими літерами порівняно зі справжнім автором.
• Тиск із метою перейти в особистий чат або месенджер.
• Трейдингова платформа, про яку ви ніколи не чули й на яку можна потрапити лише за посиланням від цієї людини.
• Прохання надіслати криптовалюту на особисту адресу гаманця чи «персональному менеджеру».
• Комісії, податки чи депозити, які треба сплатити до виведення коштів.
• Скриншоти прибутків як доказ — див. як розпізнати фальшиві скриншоти прибутків.
• Відео, де знаменитості рекламують конкретну монету чи платформу, — вони можуть бути діпфейками.

Поширені варіанти

Романтичний варіант перетинається з шахрайством pig butchering, яке може тривати тижнями, перш ніж попросять гроші.

Як захиститися

1. 1Ніколи не надсилайте криптовалюту тому, з ким познайомилися в соцмережах, для «інвестицій», «трейдингу» чи «верифікації».
2. 2Користуйтеся лише біржами, на які заходите самі, вводячи адресу вручну або через застосунок з офіційного магазину. Перевіряйте біржі на нашій сторінці бірж і вивчайте їх перед реєстрацією.
3. 3Перевіряйте особу через офіційні канали. Якщо в автора справді є програма, вона буде на його офіційному сайті й у давно верифікованому акаунті, а не в особистих повідомленнях.
4. 4Захистіть власні акаунти. Увімкніть двофакторну автентифікацію в соцмережах, щоб ваш акаунт не зламали й не використали для обману ваших підписників.
5. 5Вимкніть або фільтруйте запити на листування від акаунтів, на які ви не підписані.
6. 6Не поспішайте. Поспіх — це тактика. Справжня можливість нікуди не дінеться й завтра.

Що робити, якщо це сталося з вами

• Припиніть платити. Нові «комісії» не звільнять ваші гроші.
• Задокументуйте все: імена користувачів, посилання на профілі, листування, адреси сайтів, адреси гаманців та ID транзакцій.
• Поскаржтеся на акаунти в Instagram чи TikTok за допомогою вбудованих інструментів.
• Повідомте владу — місцеву поліцію чи національну службу прийому повідомлень про шахрайство — і повідомте біржу, з якої ви надсилали кошти.
• Повідомте про шахрайство нам через нашу форму повідомлення про шахрайство, щоб ми могли попередити інших.
• Захистіть гаманець, якщо ви під’єднували його до будь-якого сайту чи ділилися будь-якою фразою; дотримуйтеся посібника про те, що робити негайно, якщо ваш гаманець скомпрометовано.

Наш посібник про те, як повідомити про криптошахрайство і що відбувається далі, пояснює, чого очікувати. Головне — ігноруйте всіх, хто пропонує повернути кошти за плату: шахраї з «поверненням коштів» полюють на нещодавніх жертв.

Підсумок

Криптошахрайство в Instagram і TikTok спирається на фальшиве багатство, видавання себе за інших і швидкий перехід в особисті чати та на фальшиві платформи. Якщо людина, з якою ви познайомилися в соцмережах, просить надіслати криптовалюту, обіцяє дохідність або бере комісію за виведення, ідіть геть. Користуйтеся лише платформами, які знайшли самі, перевіряйте особу через офіційні канали й швидко повідомляйте про шахрайство, щоб захистити себе та інших.