Sanksi dan Kripto: Cara Kerja Alamat yang Masuk Daftar Hitam

Sanksi kripto bekerja dengan mencantumkan orang, organisasi, dan terkadang alamat wallet tertentu dalam daftar sanksi pemerintah; bisnis yang diregulasi kemudian wajib memblokir transaksi yang melibatkan mereka, dan penerbit token terpusat seperti stablecoin besar dapat membekukan saldo di alamat-alamat tersebut. Blockchain itu sendiri tetap berjalan, tetapi bagian-bagian ekosistem kripto yang terhubung dengan perusahaan yang diregulasi berhenti berinteraksi dengan alamat yang masuk daftar hitam.

Bagi pengguna biasa, hal ini lebih penting daripada kelihatannya. Menerima dana yang dapat dilacak kembali ke alamat yang terkena sanksi bisa membuat bursa membekukan deposit Anda, dan menggunakan layanan yang terkena sanksi bisa melanggar hukum di tempat Anda tinggal. Panduan ini menjelaskan mekanismenya secara umum; aturan berbeda di setiap negara dan berubah dari waktu ke waktu.

Apa Itu Sanksi

Sanksi adalah pembatasan hukum yang digunakan pemerintah untuk mencapai tujuan kebijakan luar negeri dan keamanan. Sanksi dapat melarang orang dan bisnis di suatu yurisdiksi berurusan dengan individu, perusahaan, negara, atau sektor yang disebutkan. Di Amerika Serikat, Office of Foreign Assets Control (OFAC), bagian dari Departemen Keuangan, mengelola daftar Specially Designated Nationals (SDN) yang banyak dirujuk. Uni Eropa, Inggris, PBB, dan yurisdiksi lain memiliki daftarnya sendiri.

Sejak 2018, OFAC telah mencantumkan alamat mata uang kripto tertentu dalam sebagian penetapannya. Artinya, alamat itu sendiri muncul dalam daftar resmi bersama pihak yang terkena sanksi. Anda dapat mencari daftar resminya di situs web OFAC.

Cara Kerja Alamat yang Masuk Daftar Hitam dalam Praktik

Blockchain publik tidak mengenal sanksi. Di tingkat protokol, siapa pun tetap bisa mengirim dana ke atau dari alamat yang tercantum. Dampaknya datang dari bisnis dan token di sekitar chain tersebut:

Pembekuan stablecoin

Stablecoin terpusat seperti Tether (USDT) dan USD Coin (USDC) memiliki fungsi kontrak yang memungkinkan penerbit memblokir alamat tertentu. Setelah masuk daftar hitam, token di alamat tersebut tidak dapat ditransfer. Penerbit telah menggunakan fungsi ini untuk mematuhi sanksi dan permintaan penegak hukum. Ini adalah perbedaan penting dibandingkan koin native seperti bitcoin, yang tidak memiliki fungsi pembekuan terpusat. Lihat penjelasan regulasi stablecoin untuk konteksnya.

Penyaringan dan dana yang “tercemar”

Bursa menggunakan analitik blockchain untuk melacak riwayat dana yang masuk. Jika deposit Anda berasal, secara langsung atau melalui beberapa perpindahan, dari alamat yang terkena sanksi, bursa dapat menahannya untuk ditinjau atau mengajukan pertanyaan tentang asal-usulnya. Hal ini bisa terjadi meskipun Anda tidak melakukan kesalahan apa pun.

Contoh Penting: Tornado Cash

Pada Agustus 2022, OFAC menjatuhkan sanksi kepada Tornado Cash, layanan mixing berbasis Ethereum, dan mencantumkan alamat smart contract terkait. Keputusan ini kontroversial karena menyasar kontrak perangkat lunak, bukan orang atau perusahaan, dan digugat di pengadilan AS. Departemen Keuangan AS kemudian menghapus Tornado Cash dari daftar sanksi pada 2025. Kasus ini menunjukkan bahwa kebijakan sanksi di dunia kripto masih terus berkembang dan diperdebatkan secara hukum.

Apa Artinya bagi Pengguna Biasa

Sebagian besar orang tidak akan pernah berinteraksi dengan pihak yang terkena sanksi secara sadar. Meski begitu, langkah pencegahan praktis tetap membantu:

1. 1Gunakan platform yang diregulasi di tempat Anda tinggal, yang melakukan penyaringan atas nama Anda. Panduan kami tentang KYC dan AML di kripto menjelaskan mengapa bursa meminta verifikasi identitas.
2. 2Berhati-hatilah dengan transaksi peer-to-peer dengan orang asing, karena Anda tidak dapat melihat dari mana dana mereka berasal.
3. 3Hindari mixer dan layanan yang terkena sanksi atau ilegal di yurisdiksi Anda.
4. 4Simpan catatan tentang asal-usul dana Anda, kalau-kalau bursa menanyakannya.
5. 5Jangan abaikan deposit tak terduga dari alamat yang tidak dikenal. Jika bursa menandainya, bekerja samalah dan pertimbangkan nasihat hukum untuk jumlah yang signifikan.

“Dust” yang dikirim ke wallet Anda tanpa diminta bisa berasal dari mana saja. Baca tentang serangan dusting untuk mengetahui cara menanganinya.

Mengapa Sanksi Sulit Ditegakkan di Blockchain

Sanksi dirancang untuk dunia perbankan, di mana bank dapat membekukan rekening atas permintaan. Kripto mengubah sebagian mekanismenya:

• Siapa pun dapat membuat alamat. Pihak yang terkena sanksi dapat langsung membuat alamat baru, sehingga daftar alamat selalu tidak lengkap.
• Dana dapat berpindah antar-chain melalui bridge dan swap, sehingga pelacakan menjadi lebih rumit.
• Kustodi mandiri tidak memiliki penjaga gerbang terpusat. Koin native yang disimpan di wallet pribadi tidak dapat dibekukan oleh penerbit.
• Protokol terdesentralisasi tidak memiliki petugas kepatuhan. Operator front-end dapat memblokir alamat, tetapi kontrak yang mendasarinya tetap dapat digunakan secara langsung.

Di sisi lain, blockchain publik bersifat transparan. Setiap transfer dari alamat yang tercantum terlihat selamanya, yang membantu penyelidik menelusuri dana dan memungkinkan bursa memblokirnya saat dana tiba di jalur keluar (off-ramp) yang diregulasi. Dalam praktiknya, penegakan sanksi di kripto terkonsentrasi di titik-titik tempat kripto bertemu dengan bisnis yang diregulasi.

Kepatuhan bagi Bisnis Kripto

Bisnis yang menangani kripto umumnya memerlukan penyaringan sanksi sebagai bagian dari program kepatuhan mereka. Elemen yang umum mencakup menyaring nasabah terhadap daftar sanksi, menyaring alamat wallet dengan alat analitik, memblokir transaksi dari yurisdiksi yang terkena sanksi, dan melapor jika diwajibkan. Aturan ini bersinggungan dengan travel rule dan persyaratan perizinan. Persyaratannya berbeda di setiap negara, sehingga bisnis sebaiknya mengandalkan panduan resmi dan penasihat hukum yang kompeten.

Kesimpulan

Sanksi tidak mengubah blockchain, tetapi membentuk segala sesuatu yang terhubung dengan sistem keuangan yang diregulasi: bursa, stablecoin, wallet, dan analitik. Alamat yang terkena sanksi dapat mengalami pembekuan stablecoin dan pemblokiran dana di bursa, dan dana yang melewatinya dapat ditandai di kemudian hari. Gunakan layanan yang diregulasi, simpan catatan, dan dapatkan nasihat yang kompeten jika suatu saat Anda terlibat dalam transaksi yang ditandai.