制裁と暗号資産：ブラックリスト入りしたアドレスの仕組み
暗号資産の制裁では、ウォレットアドレスが政府のブラックリストに載ることがあります。制裁対象アドレスの仕組み、ステーブルコインによる資金凍結、そしてコンプライアンスを守る方法を解説します。
暗号資産の制裁は、特定の個人や組織、場合によってはウォレットアドレスを政府の制裁リストに掲載することで機能します。規制対象の事業者はそれらが関わる取引をブロックしなければならず、主要なステーブルコインのような中央集権型トークンの発行体は、そのアドレスの残高を凍結できます。ブロックチェーン自体は動き続けますが、暗号資産の世界のうち規制対象企業とつながっている部分は、ブラックリスト入りしたアドレスとのやり取りをやめます。
一般のユーザーにとって、これは思っている以上に重要です。制裁対象アドレスにさかのぼる資金を受け取ると、取引所が入金を凍結することがあり、制裁対象のサービスを利用することは、お住まいの地域では違法となる可能性があります。このガイドでは仕組みを一般的な形で説明します。ルールは国によって異なり、時とともに変わります。
制裁とは
制裁とは、政府が外交政策や安全保障上の目的を達成するために用いる法的な制限です。ある法域の個人や企業に対し、指定された個人、企業、国、セクターとの取引を禁止することがあります。米国では、財務省の一部門である外国資産管理局（OFAC）が、広く参照されている Specially Designated Nationals（SDN）リストを管理しています。EU、英国、国連、その他の法域もそれぞれ独自のリストを持っています。
2018 年以降、OFAC は一部の指定に特定の暗号資産アドレスを含めています。つまり、制裁対象者とともにアドレスそのものが公式リストに記載されるということです。公式リストは OFAC のウェブサイトで検索できます。
ブラックリスト入りしたアドレスの実際の仕組み
パブリックブロックチェーンは制裁について何も知りません。プロトコルレベルでは、誰でも引き続きリストに載ったアドレスへ資金を送ったり、そこから受け取ったりできます。影響はチェーンの周囲にある事業者やトークンから生じます。
| レイヤー | 起こりうること |
|---|---|
| 取引所とカストディアン | 制裁対象アドレスからの入金と、そのアドレスへの出金をブロックし、該当するアカウントを凍結する |
| ステーブルコイン発行体 | ブラックリスト入りしたアドレスにあるトークンを凍結し、移動できなくする |
| ウォレットやフロントエンドの提供者 | フラグが立ったアドレスが関わる取引の処理を拒否する |
| ブロックチェーン分析 | 制裁対象の資金と直接的・間接的な関わりがあるアドレスにフラグを立てる |
| バリデーターとブロックビルダー | 一部は制裁対象アドレスが関わる取引を除外することを選ぶ |
ステーブルコインの凍結
Tether（USDT）や USD Coin（USDC）のような中央集権型ステーブルコインには、発行体が特定のアドレスをブロックできるコントラクト機能があります。ブラックリストに登録されると、そのアドレスにあるトークンは送金できなくなります。発行体はこの機能を、制裁の遵守や法執行機関の要請への対応に使ってきました。これは、中央の凍結機能を持たない bitcoin のようなネイティブコインとの重要な違いです。背景についてはステーブルコイン規制の解説をご覧ください。
スクリーニングと「汚染された」資金
取引所はブロックチェーン分析を使って、入金された資金の履歴を追跡します。あなたの入金が直接、あるいはいくつかの経由を挟んで制裁対象アドレスから来ていた場合、取引所は審査のためにその資金を保留したり、出所について質問したりすることがあります。これはあなたに何の落ち度がなくても起こりえます。
注目すべき事例：Tornado Cash
2022 年 8 月、OFAC は Ethereum ベースのミキシングサービスである Tornado Cash を制裁対象とし、関連するスマートコントラクトのアドレスをリストに掲載しました。この決定は、個人や企業ではなくソフトウェアのコントラクトを対象としたことから物議を醸し、米国の裁判所で争われました。その後、米財務省は 2025 年に Tornado Cash を制裁リストから削除しました。この事例は、暗号資産分野の制裁政策がいまだ発展途上であり、法的にも争われていることを示しています。
一般のユーザーにとっての意味
ほとんどの人が、制裁対象者と知りながら関わることはないでしょう。それでも、実践的な予防策は役に立ちます。
- 1お住まいの地域で規制されたプラットフォームを使いましょう。代わりにスクリーニングを行ってくれます。取引所が本人確認を求める理由は、暗号資産の KYC と AMLのガイドで説明しています。
- 2見知らぬ相手との P2P 取引には注意しましょう。相手の資金がどこから来たのか分からないからです。
- 3お住まいの法域で制裁対象または違法とされているミキサーやサービスは避けましょう。
- 4取引所から尋ねられた場合に備えて、資金の出所の記録を残しておきましょう。
- 5知らないアドレスからの予期しない入金を無視しないでください。取引所がフラグを立てた場合は協力し、金額が大きければ法的助言を検討しましょう。
頼んでもいないのにウォレットに送られてくる「ダスト」は、どこから来たものか分かりません。対処法はダスティング攻撃の記事をお読みください。
ブロックチェーン上で制裁の執行が難しい理由
制裁は、要請に応じて口座を凍結できる銀行の世界を前提に設計されました。暗号資産はその仕組みの一部を変えます。
- 誰でもアドレスを作成できる。制裁対象者は新しいアドレスを即座に生成できるため、アドレスのリストは常に不完全です。
- 資金はチェーン間を移動できる。ブリッジやスワップを通じて移動するため、追跡はより複雑になります。
- セルフカストディには中央の門番がいない。個人のウォレットにあるネイティブコインは、発行体が凍結することはできません。
- 分散型プロトコルにはコンプライアンス担当者がいない。フロントエンドの運営者はアドレスをブロックできますが、基盤となるコントラクトは引き続き直接利用できます。
一方で、パブリックブロックチェーンは透明です。リストに載ったアドレスからの送金はすべて永久に見えるため、捜査当局が資金を追跡しやすく、資金が規制された法定通貨への出口に到達した時点で取引所がブロックすることもできます。実際には、暗号資産における制裁の執行は、暗号資産と規制対象の事業者が接する地点に集中しています。
暗号資産事業者のコンプライアンス
暗号資産を扱う事業者は通常、コンプライアンスプログラムの一環として制裁スクリーニングを行う必要があります。一般的な要素には、顧客を制裁リストと照合すること、分析ツールでウォレットアドレスを審査すること、制裁対象の法域からの取引をブロックすること、必要に応じて報告することなどがあります。これらのルールはトラベルルールやライセンス要件とも重なります。要件は国によって異なるため、事業者は公式のガイダンスと資格のある法律専門家の助言に頼るべきです。
まとめ
制裁はブロックチェーンそのものを変えるわけではありませんが、取引所、ステーブルコイン、ウォレット、分析ツールなど、規制された金融とつながるあらゆるものを形づくります。制裁対象のアドレスはステーブルコインを凍結され、取引所で資金をブロックされることがあり、そこを経由した資金は後からフラグを立てられることもあります。規制されたサービスを使い、記録を残し、万一フラグの立った取引に巻き込まれた場合は資格のある専門家に相談しましょう。
よくある質問
政府は私の暗号資産ウォレットを凍結できますか？
政府がパブリックブロックチェーンを直接変更することはできませんが、規制対象の事業者に制裁対象アドレスのブロックを義務付けることはでき、中央集権型ステーブルコインの発行体は特定のアドレスにあるトークンを凍結できます。規制された取引所に預けている資金も凍結される可能性があります。セルフカストディのネイティブコインは凍結しにくいものの、制裁対象者との取引は依然として違法となる場合があります。
制裁対象のアドレスから暗号資産を受け取ったらどうなりますか？
ルールは国によって異なります。そのアドレスに関連する入金を取引所がブロックすることがあり、法域によっては報告義務が生じる場合もあります。慌てて資金をほかへ移さないでください。関係する取引所やプラットフォームに連絡することを検討し、金額が大きい場合は資格のある専門家から法的助言を受けましょう。
取引所はどうやってアドレスが制裁対象だと分かるのですか？
規制当局は制裁リストを公表しており、その一部には特定の暗号資産アドレスが記載されています。取引所はブロックチェーン分析ツールも使い、入出金について制裁対象アドレスや既知の違法行為との直接的・間接的な関わりを審査しており、フラグが立った取引を遅らせたりブロックしたりすることがあります。
アドレスが制裁対象かどうか確認できますか？
はい、部分的には可能です。公式の制裁リストは規制当局のウェブサイトで検索でき、一部のブロックエクスプローラーやウォレットは既知の制裁対象アドレスにラベルを付けています。ただし、リストに載っていないからといってそのアドレスが安全だという証明にはなりません。リストは網羅的ではなく、新しいアドレスが絶えず現れるからです。