Шахрайство з копітрейдингом: як фальшиві трейдери-експерти забирають ваші гроші

Шахрайство з копітрейдингом заманює вас нібито досвідченим трейдером із вражаючими результатами, а потім забирає ваші гроші: вас переконують внести кошти на фальшиву платформу, заплатити за «керований» рахунок або передати контроль над акаунтом на біржі. Історія угод зазвичай вигадана, а коли виведення не проходить, гроші вже давно переказані далі.

Копітрейдинг — справжня функція на деяких біржах і в брокерів: ви обираєте трейдера й автоматично повторюєте його позиції. Шахраї користуються привабливістю цієї ідеї, яка обіцяє прибутки експерта без власних зусиль. У цьому посібнику крок за кроком пояснено, як працює схема, наведено гіпотетичний приклад і подано чек-лист, який допоможе розпізнати її на ранньому етапі.

Як працює шахрайство з копітрейдингом: крок за кроком

Більшість варіантів відбуваються за однією схемою:

1. 1Приманка. Акаунт у соцмережах, відео чи реклама показує «трейдера-експерта» з фотографіями розкішного життя та довгим списком прибуткових угод.
2. 2Закрита група. Вас запрошують у групу в Telegram, WhatsApp або Discord, де учасники (часто фейкові акаунти) публікують скриншоти прибутків від копіювання експерта.
3. 3Платформа. Вам кажуть зареєструватися на певному сайті чи в застосунку для копітрейдингу. Він має професійний вигляд, із графіками та панеллю, але його контролюють шахраї.
4. 4Депозит. Ви надсилаєте криптовалюту, щоб поповнити рахунок. Невдовзі панель показує вражаючі прибутки.
5. 5Допродаж. Вас заохочують внести більше, щоб отримати «VIP-рівень» або копіювати кращого трейдера.
6. 6Пастка. Коли ви намагаєтеся вивести гроші, з’являються нові перешкоди: податки, збори за верифікацію, мінімальний баланс або заморожений рахунок, який розблоковують лише після оплати.
7. 7Зникнення. Зв’язок припиняється, акаунт закривають або шахрай просто вигадує нові збори.

В одному з варіантів фальшива платформа не потрібна: у вас просять API-ключі або дані для входу на біржу, щоб «експерт» торгував за вас. Це може призвести до навмисно збиткових угод, несанкціонованого виведення коштів, якщо дозволи це дають, або до обох наслідків. Докладніше читайте в статті Фальшиві групи торгових сигналів із криптовалют і як їх розпізнати.

Гіпотетичний приклад

Уявіть читача, якого ми назвемо Сем. Сем бачить коротке відео, де трейдер показує панель із 95% прибуткових угод. Коментарі сповнені подяк. Сем приєднується до групи трейдера, де «асистент» пояснює, що для копіювання угод потрібен акаунт на партнерській платформі.

Сем вносить еквівалент 1000 $ у стейблкоїнах. За два тижні панель показує 1800 $. Надихнувшись, Сем додає ще 2000 $. Коли Сем намагається вивести гроші, платформа повідомляє, що спершу треба сплатити «податок на прибуток» у розмірі 20% зі сторонніх коштів. Сем платить, а потім чує, що рахунок перебуває на перевірці й для його розблокування потрібен ще один збір. Якщо хочете дізнатися більше, прочитайте Шахрайство з криптопозиками.

Жоден із прибутків не був справжнім. Панель була лише цифрами на сайті шахрая, а «податок» — ще одним способом виманити гроші. Цей приклад складено для ілюстрації, це не реальний випадок, але така схема трапляється часто.

Чек-лист тривожних ознак

Пройдіться цим списком, перш ніж довіряти будь-якому трейдеру чи платформі:

• Результати лише на скриншотах або у відео, які не можна перевірити на авторитетній платформі.
• Нереалістична стабільність, наприклад майже повна відсутність збиткових угод або гарантована щомісячна дохідність.
• Тиск і поспіх: обмежена кількість місць, зворотні відліки, «останній шанс приєднатися».
• Незнайома платформа, на яку вас спрямував трейдер або група.
• Прохання повідомити сид-фразу, логін або API-ключі з правом на виведення.
• Комісії за виведення, особливо якщо їх треба сплачувати новими грошима.
• Коментарі та відгуки, які мають скопійований чи шаблонний вигляд або залишені щойно створеними акаунтами.
• Трейдер написав вам першим або вас додали до групи без вашого прохання.

Чим відрізняється легітимний копітрейдинг

Навіть легітимний копітрейдинг пов’язаний із реальним ризиком: минулі результати не гарантують майбутніх, а копіювання угод із кредитним плечем може призвести до великих втрат. Перш ніж копіювати будь-яку стратегію з плечем, прочитайте наш посібник про кредитне плече в криптотрейдингу. Докладніше ми розбираємо цю тему в статті Фальшиві курси з криптотрейдингу та гуру.

Як захистити себе

1. 1Користуйтеся лише платформами, які можете перевірити. З’ясуйте, чи має платформа ліцензію у вашій країні. Наш посібник про те, як перевірити, чи має біржа ліцензію, пояснює, як це зробити, а відомі платформи можна переглянути на сторінці бірж.
2. 2Вводьте адреси сайтів самостійно. Не переходьте за посиланнями з груп чи особистих повідомлень.
3. 3Зберігайте контроль над ключами. Ніколи не повідомляйте сид-фрази й паролі. Якщо використовуєте API-ключі, вимкніть виведення та за можливості обмежте IP-адреси.
4. 4Перевірте виведення заздалегідь. Якщо невелике виведення не проходить або потребує комісій, зупиніться.
5. 5Скептично ставтеся до соціальних доказів. Групи можуть бути заповнені фейковими учасниками.

Що робити, якщо це вже сталося

• Припиніть надсилати гроші, зокрема будь-які «збори» за розблокування коштів.
• Збережіть докази: адреси гаманців, хеші транзакцій, листування, адреси сайтів і квитанції про оплату.
• Відкличте доступ: видаліть API-ключі, змініть паролі й увімкніть двофакторну автентифікацію. Якщо ви повідомили комусь сид-фразу, скористайтеся нашим посібником про те, що робити негайно, якщо ваш гаманець скомпрометовано.
• Повідомте про це біржу, з якої надсилали кошти, місцеву поліцію та національний орган із протидії шахрайству. Прочитайте, як повідомити про криптошахрайство і що відбувається далі, і скористайтеся нашою формою для повідомлень про шахрайство, щоб попередити інших.
• Остерігайтеся пропозицій повернути гроші. Ті, хто обіцяє повернути кошти за винагороду, дуже часто самі є шахраями.

Підсумок

Шахрайство з копітрейдингом продає мрію про легкий прибуток завдяки експерту, але і експерт, і прибутки, а часто й платформа — підробка. Тримайте кошти на платформах, які можете перевірити, вимагайте історії результатів, зафіксованої самою платформою, ніколи не повідомляйте ключі та сид-фрази й ідіть геть, щойно для виведення вимагають ще один платіж.